Плюсы и минусы вложений в стартапы через краудфандинг

 

 

Давным-давно, в галактике не столь уж далёкой, краудфандинг родился из нужды и духа сообщества. Садимся в машину времени.

Что это вообще такое — краудфандинг?

 

 

В конце XIX века Joseph Pulitzer (да, тот самый, чьим именем названа премия) использовал свою газету «The World», чтобы собрать деньги на постамент статуи Свободы. Он обещал напечатать имя каждого жертвователя, каким бы малым ни был взнос. Это был краудфандинг ещё до того, как он вошёл в моду и вообще получил название, — доказательство, что даже леди Свободе не помешала помощь друзей.

 

Перенесёмся в наши дни. От финансирования независимого кино до технических новинок краудфандинг ушёл далеко вперёд. Из необычной идеи он стал обычным способом, благодаря которому ваша соседка может воплотить мечту об открытии кошачьего кафе. Почему? Потому что кто откажется пить кофе в окружении мурчащих кошек?

Виды краудфандинга: вознаграждения, доли, займы — и почему бы не добавить танец?

Краудфандинг не бывает одного размера на всех: он приходит в разных вкусах, и у каждого своя изюминка.

• Краудфандинг с вознаграждением. Здесь вы получаете за свои деньги что-то осязаемое. Считайте это предзаказом с изюминкой. Вы финансируете классную настольную игру и получаете саму игру, а может, и своё имя на коробке или деталь из особого издания. Всё равно что купить билет на спектакль, в котором вы заодно часть постановочной команды.
• Краудфандинг с долями. Здесь вы покупаете не товар, а кусочек компании. Вы становитесь мини-магнатом, совладельцем стартапа. Представьте, как между глотками латте роняете друзьям: «А, у меня есть доля в этом стартапе».
• Краудфандинг с займами. Известен также как кредитование между людьми. Вы даёте деньги в долг, рассчитывая вернуть их с процентами. Всё равно что быть банком, только без накрахмаленных костюмов и хранилища.
• Краудфандинг с пожертвованиями. Чистая бескорыстность. Вы отдаёте деньги, потому что верите в дело или просто потому, что вы хороший человек. Танца тут нет, но если вы финансируете танцевальную труппу — почему бы не попросить выступление?
• А почему бы не добавить танец? Официально такого вида нет, но некоторые кампании предлагают в награду впечатления или выступления. Профинансируйте альбом музыканта, и он, может быть, сыграет у вас на дне рождения. Краудфандинг с гарниром из развлечения, в котором вложение ощущается как праздник, куда позваны все.
  
  

Из чудаковатого способа собрать деньги краудфандинг превратился в космический базар, где мечты меняют на рубли, идеи — на вложения и где любой человек с доступом в интернет может стать покровителем следующего большого (или очаровательно маленького) дела. Будь то устройства, игры или изысканные лакомства для кошек, краудфандинг сделал вселенную вложений чуть доступнее и заметно интереснее.

 

Зачем вкладываться в стартапы? Потому что ставить на лошадей слишком обыденно

 

 

Вложения в стартапы — не только о возможной доходности, но и о том, чтобы стать частью чего-то нового, чего-то переворачивающего устои. Зачем ставить на лошадь, если можно поставить на единорога? А под единорогом мы имеем в виду те редкие стартапы, которые вырастают в компании на миллиарды. Это азарт поддержать тёмную лошадку — а в нашем случае малоизвестный стартап, способный переопределить целую отрасль.

Диверсификация с изюминкой

Конечно, портфель можно разнообразить акциями, облигациями или недвижимостью, но где же тут удовольствие? Стартапы дают другую диверсификацию — ту, при которой вы можете сказать: «Я был там, когда это был проект в гараже». Всё равно что собирать редкие марки, только вместо марок — компании, способные взлететь.

Вложения с пользой для общества

Есть особое удовлетворение в том, чтобы знать: ваши деньги питают новшества, решают настоящие проблемы или просто делают жизнь интереснее. Вложения в стартапы позволяют вносить вклад в будущее — будь то чистая энергия, технический прогресс или следующая большая социальная площадка. Благотворительность с расчётом на прибыль.

 

Азарт неизвестности: как открыть коробку с сюрпризом, только с возможной прибылью

Вложиться в стартап — всё равно что открыть коробку с сюрпризом. Может достаться нечто невероятное, а может… не очень. Но разве не в этом суть приключения? Каждое такое вложение — разворачивающаяся история с поворотами сюжета, ростом героев (основателей) и развязкой: успехом или уроком.

 

Высокий риск, высокая награда. Мир стартапов живёт по правилу «либо по-крупному, либо никак». Риск ощутим: большинство стартапов не выживает, зато у тех, кто справился, доходность бывает такой, что фондовый рынок рядом с ней выглядит сберегательным счётом. Это игра, но с изучением, чутьём и щепоткой везения вместо одного лишь везения.

 

Эмоциональные американские горки? Ещё какие. Вы вкладываетесь и чувствами тоже. Наблюдать, как стартап вырастает из идеи в заметного игрока рынка, бывает не менее захватывающе, чем смотреть блокбастер. Вы не просто инвестор: вы покровитель, наставник, а порой и болельщик. Взлёты окрыляют, и даже спады дают истории, которые стоит рассказать.

 

И не забудем про учёбу и знакомства. Даже если стартап не взлетит, дорога может оказаться невероятно поучительной. Вы узнаёте об отраслях, технологиях и деловых стратегиях. К тому же знакомитесь с другими инвесторами, основателями и новаторами, расширяя круг общения так, как привычные вложения дают редко.

 

Стартапы — это дикие, неисследованные планеты. В них могут таиться несметные богатства, а могут оказаться просто любопытные камни, но путь туда? Вот где настоящее приключение. Вложения в стартапы — не только о возможной прибыли, но и о самой поездке, о рассказе и о шансе сказать: «Я был частью этого». И разве не поэтому мы все втайне мечтаем быть исследователями космоса на свой лад?

 

Я привлёк сотни миллионов для своих стартапов и сам вкладываюсь в стартапы. Вот список пунктов, которые стоит проговорить, когда вы привлекаете деньги.

Определите задачу и решение: чётко сформулируйте, какую задачу вы решаете и чем ваше решение уникально.…

— Martin Varsavsky (@martinvars) 5 ноября 2023 года

 

Плюсы и минусы краудфандинга для стартапов

Сначала посмотрим на светлую сторону.

Вложения для всех: теперь каждый может со вкусом потерять свои деньги!

Краудфандинг превратил вложения из элитного клуба в городской парк. Теперь любой человек с доступом в интернет и небольшой суммой может стать инвестором. Финансовый эквивалент того, чтобы раздать всем билеты в оперу, — только опера здесь может оказаться презентацией стартапа, а финал не всегда счастливый.

 

Не нужно быть венчурным инвестором с бездонными карманами. Нескольких сотен рублей хватит, чтобы войти на первом этаже в то, что, возможно, станет следующим большим делом. Как купить лотерейный билет, только с историей, которую приятнее рассказать на вечеринке.

 

Подтверждение рынком: если толпе нравится, вы, возможно, нащупали что-то стоящее — или очень убедительный эффект плацебо

 

Если вашу идею профинансировали, это добрый знак: интерес на рынке есть. Это называется подтверждением замысла. Всё равно что фокус-группа, только эти люди подкрепляют слова деньгами. Но помните: когда-то покупали камни в качестве домашних питомцев, так что подтверждение рынком не всегда гарантирует долгий успех.

 

Инвесторы часто дают отклики, предложения и даже критику. Такая обратная связь бывает бесценной, чтобы доработать товар или услугу до полноценного выхода на рынок. Считайте, у вас тысячи советчиков, и некоторые из них, возможно, действительно знают, о чём говорят.

Строим сообщество: ваши инвесторы теперь ваши болельщики, только без помпонов

 

Ваши инвесторы — не просто источник денег, они ваши первые поклонники. Они кровно заинтересованы в вашем успехе, а это даёт сарафанное радио, шум в социальных сетях и даже настоящих проповедников вашего товара. Эти вовлечённые люди болеют за ваш успех, пусть и без акробатики.

 

Такое сообщество способно поддержать морально, разнести весть и даже помочь в следующих раундах привлечения средств. Всё равно что иметь армию друзей, которые деньгами вложились в вашу мечту.

Минусы краудфандинга для стартапов — берегитесь тёмной материи

Теперь заглянем на менее светлую сторону луны.

Высокий риск, парашюта нет: большинство стартапов проваливается, как большинство диет после Нового года

 

Стартапы, как известно, рискованны. Большинство не переживает первых лет. Вкладываться в них — всё равно что спорить, какая снежинка доживёт до лета. И в отличие от устоявшихся компаний, здесь нет ни истории данных, ни долгосрочных показателей, на которые можно опереться. Ваши деньги могут раствориться в воздухе — точнее, в стартаперском эфире.

Ваша блестящая идея может стать чьим-то «вдохновлённым» проектом — берегитесь похитителей!

 

Вынося идею на публику, вы показываете её и возможным соперникам. Всегда есть риск, что кто-то с большими средствами разгонится с вашим замыслом быстрее вас. Защитить идею непросто. Патентовать чертежи или технологии можно, а вот общие черты замысла уберечь от подражания труднее.

Труд общения: как устроить праздник, где все ждут развлечения, угощения и отдачи от вложенного «веселья»

 

Инвесторы ждут новостей, отчётов о ходе дел, а иногда и права голоса в решениях. Управлять этими ожиданиями бывает так же трудно, как принимать гостей на бесконечном ужине.

 

С публичными деньгами приходит публичное внимание. Давление необходимости выдавать результат бывает сильным, и не всякий стартап готов к софитам или к постоянной нужде развлекать тех, кто его финансирует.

 

Успешная краудфандинговая кампания требует маркетинга, работы с прессой и заботы о клиентах. Мало иметь отличную идею: её нужно продавать снова и снова, чтобы удерживать интерес и вовлечённость публики.

 

Краудфандинг стартапов и правда обоюдоострый меч: он открывает небывалые возможности и инвесторам, и предпринимателям, но ставит перед ними и особые задачи и риски. Это приключение в неизвестность, где награда бывает блистательной, а путь усеян останками тех, кто не дошёл.

 

Краудфандинговые площадки

Kickstarter — площадка для творческих: где идеи получают деньги, а мечты — публичное признание в любви или отказ

 

Kickstarter — место, где творчество встречается с капиталом. Площадка строится в основном на вознаграждениях: тот, кто поддержал, получает за свой взнос нечто осязаемое — от раннего доступа к товару до особых впечатлений.

 

Это прибежище для художников, изобретателей и новаторов. Проекты бывают самые разные: независимое кино, музыкальные альбомы, настольные игры, технические устройства. Успех здесь часто зависит от того, насколько увлекательно вы расскажете свою историю.

 

Kickstarter работает по правилу «всё или ничего». Не достигли цели по сбору — не получаете ничего, и это добавляет кампании захватывающую (или пугающую) драму сроков.

 

Это как цифровая художественная галерея, где каждый экспонат просит покровительства. Площадка повидала всё, от умных часов Pebble до чрезвычайно успешных графических романов, доказывая: если вы способны это придумать (и толково продать), то, вероятно, сможете и профинансировать.

Indiegogo — гибкость в сборе средств: если Kickstarter — строгий родитель, то Indiegogo — классная тётушка

 

В отличие от Kickstarter, Indiegogo предлагает гибкий сбор: вы оставляете себе собранное, даже если не достигли цели. Это может быть благом для проектов, которые можно ужать, и проклятием, если с собранной суммой вы не сумеете выполнить обещанное.

 

Площадка тоже популярна у творческих проектов, но даёт чуть больше простора предпринимательским начинаниям, техническим новинкам и даже благотворительным делам. Сюда идут, когда проект не вполне вписывается в форму Kickstarter.

После кампании проекты могут перейти в InDemand и продолжать собирать средства без давления сроков — вроде второго сезона сериала, потому что публике понравился первый.

StartEngine — доли для всех: станьте совладельцем стартапа; это как фэнтези-футбол, только на настоящие деньги

 

Здесь вы покупаете не товар, а входите в саму компанию. StartEngine позволяет обычным людям вкладываться в стартапы или небольшой бизнес в обмен на доли.

 

Здесь рядовой человек может стать инвестором того, что, возможно, станет следующим крупным технологическим стартапом, или местного дела с большими мечтами. Азарт в том, чтобы угадать победителей, — почти как выбирать игроков в фэнтези-лиге.

 

Поскольку площадка строится на долях, она регулируется строже. Это даёт некоторую защиту, но и требует от компаний большего в части раскрытия сведений и соблюдения правил.

 

Инвесторы не только дают деньги, но и могут стать послами марки, собирая вокруг стартапа сообщество с собственным интересом.

GoFundMe — на случай, когда жизнь подкидывает лимоны: не только для стартапов, но что поделать, жизнь непредсказуема

 

GoFundMe — не столько о вложениях в бизнес, сколько о личном сборе средств. Счета за лечение, учёба или помощь после бедствия — сюда идут, когда жизнь преподносит неожиданное.

 

Отдачи в привычном смысле здесь нет. Речь о поддержке сообщества, а «наградой» часто становится само знание, что вы помогли человеку в беде.

 

Площадка невероятно гибкая, без правила «всё или ничего». Важна каждая копейка, а кампании легко разлетаются по социальным сетям, что делает площадку мощным средством быстро собрать поддержку.

 

Пусть отдача и не финансовая, эмоционально она бывает весомой. Те, кто поддержал, часто чувствуют прямую связь с делом или человеком, и это совсем другой путь участия.

 

Каждая из этих площадок служит стартовой площадкой для разных мечтаний и нужд и создаёт свою среду, в которой идеи взлетают на крыльях множества людей. Хотите ли вы поддержать следующее большое устройство, стать совладельцем стартапа или помочь человеку в трудную минуту — у этих космопортов краудфандинга найдётся причал для любого пути.

 

Как проложить курс в туманности краудфандинга?

Выбор площадки — как выбор корабля: берите тот, что не взорвётся на взлёте

 

Каждая краудфандинговая площадка обслуживает свои виды проектов. Если вас тянет к техническим новинкам, стартовой площадкой может стать Kickstarter, а для долгосрочных вложений в стартапы лучше подойдут площадки с долями, такие как StartEngine.

 

Разберитесь, как работает каждая площадка. Действует ли правило «всё или ничего» или проект может оставить часть собранного? Знание этих правил помогает оценить риск.

 

Изучите, насколько успешны проекты, похожие на интересующий вас. Учитывайте и комиссии: они могут заметно снизить итоговую отдачу.

Оценка кампаний: ищите историю, презентацию и посильные обещания

 

Убедительный рассказ обычно говорит о хорошо продуманном проекте. Ищите кампании, которые объясняют не только что они делают, но и почему это важно. Хорошая история часто отражает увлечённость и преданность делу.

 

Качественные, живые видеоролики показывают, что команда вложилась в подачу, а это нередко говорит о её серьёзном отношении к проекту.

 

Пристально посмотрите, что вам предлагают взамен. Привлекательны ли награды и реально ли их вручить? Слишком смелые обещания могут быть тревожным знаком будущего недовыполнения.

Маркетинг и вовлечённость: признаки здоровья кампании

Кампания, которая вызвала интерес ещё до запуска, чаще добивается своего. Посмотрите, как она использует социальные сети и другие каналы, чтобы разжечь ожидание.

 

Кампании, которые деятельно общаются со своим сообществом через новости, ответы и открытость, обычно перспективнее. Это показывает преданность команды тем, кто её поддерживает.

 

Проверьте, есть ли у кампании рекомендации или упоминания известных людей или организаций в её области. Проект, который уже умело выстраивает связи, вероятно, имеет больше шансов пробиться на рынок.

 

Набор инструментов инвестора, или что стоит знать каждому землянину

Предварительная проверка: изучайте так, будто от этого зависит ваше финансовое будущее (потому что зависит)

 

Посмотрите на прошлое команды, её прежние проекты и репутацию. Это космонавты или всего лишь курсанты?

 

Есть ли спрос на то, что предлагают? Не переполнен ли рынок похожими начинаниями?

 

Разберитесь, как будут потрачены средства. Открытость здесь решает, как чистое стекло в кабине вашего корабля.

Диверсификация: не складывайте все космические кредиты в один звездолёт

 

Мы знаем, что говорим об этом часто (вспомните почти любую нашу статью в блоге — настолько важна диверсификация!). Как не ставят всё на одну лошадь, так не вкладывайте все деньги в один стартап. Распределяйте между разными проектами и даже разными видами вложений.

 

Подумайте, как это вложение вписывается в вашу более широкую финансовую вселенную. Отвечает ли оно вашей готовности к риску и вашим целям?

Терпение: вложения в стартапы — как хорошее вино или медленно растущее инопланетное растение

 

Вложения в стартапы — не способ быстро разбогатеть. Они требуют терпения, пока компания растёт, меняется или разворачивается в новую сторону.

Держите свои вложения в поле зрения. Рост может быть медленным, но осведомлённость поможет решить, добавлять ли денег и когда выходить.

 

Заключение — вкладываться в краудфандинг или нет?

Краудфандинг — это приключение, полное рисков, но и возможных наград, причём не только денежных: это знания, знакомства и причастность к чему-то новаторскому. Собирать ли средства самому или вкладываться через краудфандинг — решать вам, исходя из готовности к риску, увлечённости новшествами и запаса терпения.

 

Если вы готовы к путешествию со всеми его неопределённостями, краудфандинг может оказаться необычайно благодарным делом. Важно не только место назначения, но и истории, которые вы соберёте по пути. Оцените свою готовность к такому предприятию. Если вы вооружены знаниями, готовы к взлётам и падениям и вас манит возможность исследовать неизвестное — тогда да, краудфандинг вполне может стать вашим билетом к звёздам.