De voor- en nadelen van beleggen in start-ups via crowdfunding

 

 

Er was eens, in een sterrenstelsel niet zo ver hier vandaan, crowdfunding geboren uit noodzaak en gemeenschapszin. Stap in onze tijdmachine.

Wat is crowdfunding in vredesnaam?

 

 

Aan het eind van de negentiende eeuw gebruikte Joseph Pulitzer (ja, die van de Pulitzerprijs) zijn krant, 'The World', om geld op te halen voor het voetstuk van het Vrijheidsbeeld. Hij beloofde de naam van elke gever af te drukken, hoe klein de bijdrage ook was. Dat was crowdfunding voordat het hip was, of zelfs maar een naam had, en het bewees dat zelfs Vrouwe Vrijheid een handje hulp van haar vrienden nodig had.

 

Spoel door naar nu. Van het financieren van onafhankelijke films tot technische snufjes: crowdfunding is doorgegroeid. Van een aardig idee werd het een gangbare methode waarmee uw buurvrouw haar droom van een kattencafé kan bekostigen. Waarom? Omdat wie wil er nu geen koffie drinken omringd door spinnende katten?

Soorten crowdfunding: beloningen, aandelen, leningen en waarom niet ook een dansje?

Crowdfunding is geen eenheidsworst: het komt in verschillende smaken, elk met een eigen draai.

• Crowdfunding met beloning. Hier krijgt u iets tastbaars terug voor uw geld. Zie het als vooruitbestellen met een extraatje. U financiert een gaaf nieuw bordspel en krijgt in ruil het spel, misschien met uw naam op de doos of een stuk in speciale uitvoering. Alsof u een kaartje koopt voor een voorstelling waarvan u ook deel van de ploeg bent.
• Crowdfunding met aandelen. Hier koopt u niet zomaar een product: u koopt een stuk van het bedrijf. U wordt een mini-magnaat, aandeelhouder in een start-up. Stel u voor dat u tussen twee slokken koffie tegen vrienden zegt: 'O, ik heb een stuk van deze start-up.'
• Crowdfunding met leningen. Ook bekend als lenen tussen particulieren. U leent geld uit in de verwachting het met rente terug te krijgen. Alsof u de bank bent, maar dan zonder stijve pakken of kluis.
• Crowdfunding met donaties. Puur belangeloos. U geeft geld omdat u in de zaak gelooft of gewoon omdat u aardig bent. Hier geen dansje, maar als u een dansgezelschap steunt, waarom zou u niet om een optreden vragen?
• Waarom niet ook een dansje? Het is geen officiële soort, maar sommige campagnes bieden belevenissen of optredens als beloning. Financier het album van een muzikant en misschien speelt hij op uw verjaardag. Crowdfunding met een portie vermaak erbij, waardoor beleggen aanvoelt als een feest waarvoor iedereen is uitgenodigd.
  
  

Crowdfunding is veranderd van een eigenzinnige manier om geld op te halen in een kosmische bazaar waar dromen worden geruild tegen euro's, ideeën tegen beleggingen, en waar iedereen met een internetverbinding beschermheer kan worden van het volgende grote (of heerlijk kleine) ding. Of het nu om snufjes, spellen of gastronomische kattensnoepjes gaat: crowdfunding heeft het beleggingsheelal wat toegankelijker en een stuk interessanter gemaakt.

 

Waarom beleggen in start-ups? Omdat wedden op paarden te alledaags is

 

 

Beleggen in start-ups gaat niet alleen over mogelijk rendement: het gaat erover deel te zijn van iets nieuws, iets omwentelends. Waarom op een paard wedden als u op een eenhoorn kunt wedden? En met eenhoorn bedoelen we die zeldzame start-ups die uitgroeien tot bedrijven van miljarden. Het is de kick van inzetten op de outsider of, in dit geval, op de onbekende start-up die een hele bedrijfstak opnieuw kan bepalen.

Spreiding met een twist

Natuurlijk kunt u uw portefeuille spreiden met aandelen, obligaties of vastgoed, maar waar is de lol? Start-ups bieden een ander soort spreiding, waarbij u kunt zeggen: 'Ik was erbij toen het nog een garageproject was.' Alsof u zeldzame postzegels verzamelt, alleen zijn het bedrijven die door het dak kunnen gaan.

Beleggen met impact

Er schuilt een zekere voldoening in de wetenschap dat uw geld vernieuwing voedt, echte problemen oplost of het leven simpelweg vermakelijker maakt. Beleggen in start-ups laat u bijdragen aan de toekomst, of het nu om schone energie, technische vooruitgang of het volgende grote sociale platform gaat. Filantropie met winstoogmerk.

 

De kick van het onbekende: als het openen van een verrassingsdoos, maar dan met mogelijk rendement

Beleggen in een start-up lijkt op het openen van een verrassingsdoos. Misschien zit er iets ongelooflijks in, misschien iets… minder. Maar is dat niet de kern van avontuur? Elke belegging in een start-up is een verhaal dat zich ontvouwt, met wendingen, personages die groeien (de oprichters) en een ontknoping: succes of leerervaring.

 

Hoog risico, hoge beloning. De start-upwereld draait om het principe 'alles of niets'. Het risico is voelbaar: de meeste start-ups halen het niet, maar die het wel halen kunnen rendementen bieden waarbij de beurs op een spaarrekening lijkt. Het is gokken, maar dan met onderzoek, intuïtie en een vleugje geluk in plaats van louter geluk.

 

Een achtbaan van gevoelens? Reken maar. Er is ook een emotionele investering. Een start-up zien groeien van idee tot serieuze speler kan net zo meeslepend zijn als een kaskraker. U bent niet alleen belegger: u bent beschermheer, mentor en soms gewoon fan. De hoogtepunten geven vleugels en zelfs de dieptepunten leveren verhalen op die het vertellen waard zijn.

 

En vergeet het leren en netwerken niet. Ook als een start-up niet van de grond komt, kan de reis ontzettend leerzaam zijn. U leert over bedrijfstakken, technieken en bedrijfsstrategieën. Bovendien ontmoet u andere beleggers, oprichters en vernieuwers en breidt u uw netwerk uit op een manier die traditioneel beleggen zelden biedt.

 

Start-ups zijn de wilde, onontgonnen planeten. Ze bergen misschien ongekende rijkdommen of zijn gewoon interessante rotsen, maar de reis erheen? Daar ligt het echte avontuur. Beleggen in start-ups gaat niet alleen over het mogelijke rendement: het gaat over de rit, het verhaal en de kans om te zeggen: 'Ik was daar deel van.' En is dat niet waarom we stiekem allemaal ruimteverkenner willen zijn op onze eigen manier?

 

Ik heb honderden miljoenen opgehaald voor mijn start-ups en ik beleg zelf ook in start-ups. Hier is een lijst met punten die u moet noemen wanneer u geld ophaalt.

Benoem het probleem en de oplossing: verwoord helder welk probleem u aanpakt en hoe uw oplossing het op een unieke manier oplost.…

— Martin Varsavsky (@martinvars) 5 november 2023

 

De voor- en nadelen van crowdfunding voor start-ups

Laten we eerst naar de zonzijde kijken.

Beleggen voor iedereen: nu kan iedereen zijn geld met stijl kwijtraken!

Crowdfunding heeft beleggen veranderd van een elitaire club in een openbaar park. Nu kan iedereen met een internetverbinding en wat wisselgeld belegger worden. Het is het financiële equivalent van iedereen een kaartje voor de opera geven, alleen kan de opera hier de pitch van een start-up zijn en loopt het niet altijd goed af.

 

U hoeft geen durfkapitalist met diepe zakken te zijn. Met een paar euro komt u op de begane grond van wat misschien het volgende grote ding wordt. Alsof u een lot koopt, maar dan met een waarschijnlijk beter verhaal voor op feestjes.

 

Bevestiging door de markt: als het publiek het geweldig vindt, hebt u misschien iets beet, of alleen een heel overtuigend placebo-effect

 

Als uw idee gefinancierd raakt, is dat een goed teken dat er marktinteresse is. Dat heet het bewijs van haalbaarheid. Alsof u een panelgesprek hebt, alleen leggen deze mensen er geld bij. Bedenk wel: er zijn ooit stenen als huisdier verkocht, dus bevestiging door de markt is niet altijd een garantie voor succes op lange termijn.

 

Beleggers geven vaak reacties, suggesties of zelfs kritiek. Deze terugkoppeling kan van onschatbare waarde zijn om uw product of dienst bij te schaven vóór de volledige marktintroductie. Zie het als duizenden adviseurs, van wie sommigen misschien echt weten waar ze het over hebben.

Een gemeenschap bouwen: uw beleggers zijn nu uw supporters, zonder de pompons

 

Uw beleggers zijn niet alleen geldbronnen: het zijn uw eerste fans. Ze hebben een eigen belang bij uw succes, wat kan leiden tot mond-tot-mondreclame, aandacht op sociale media en zelfs echte productliefhebbers. Deze betrokken partijen juichen uw succes toe, al slaan ze de acrobatiek over.

 

Die gemeenschap kan morele steun geven, het woord verspreiden en zelfs helpen bij volgende financieringsronden. Alsof u een leger vrienden hebt dat financieel in uw droom is gestapt.

De nadelen van crowdfunding voor start-ups: pas op voor de donkere materie

Laten we nu de minder heldere kant van de maan verkennen.

Hoog risico, geen parachute: de meeste start-ups mislukken, net als de meeste diëten na nieuwjaar

 

Start-ups zijn berucht riskant. De meeste halen hun eerste jaren niet. Erin beleggen is als wedden welke sneeuwvlok de zomer overleeft. En anders dan bij gevestigde bedrijven zijn er geen historische cijfers of langjarige prestaties om op terug te vallen. Uw inleg kan in het niets verdwijnen, of nauwkeuriger: in de start-upether.

Uw briljante idee kan iemand anders' 'geïnspireerde' project worden: pas op voor dieven!

 

Door uw idee naar buiten te brengen, laat u het ook aan mogelijke concurrenten zien. Er bestaat altijd het risico dat iemand met meer middelen sneller met uw concept aan de haal gaat dan u. Een idee beschermen is lastig. U kunt ontwerpen of technieken patenteren, maar de grote lijnen van een idee zijn moeilijker af te schermen tegen navolging.

De inspanning van betrokkenheid: alsof u een feest geeft waar iedereen vermaak, eten en rendement op zijn 'pleziersinvestering' verwacht

 

Beleggers verwachten updates, voortgangsrapporten en soms zelfs inspraak in beslissingen. Die verwachtingen beheersen kan net zo veeleisend zijn als een etentje dat nooit ophoudt.

 

Met geld van het publiek komt de blik van het publiek. De druk om te leveren kan groot zijn, en niet elke start-up is klaar voor de schijnwerpers of voor de doorlopende behoefte om zijn geldschieters te vermaken.

 

Een geslaagde crowdfundingcampagne vraagt om marketing, communicatie en klantenservice. Het gaat niet alleen om een goed idee: u moet het steeds opnieuw verkopen om het publiek geïnteresseerd en betrokken te houden.

 

Crowdfunding voor start-ups is inderdaad een tweesnijdend zwaard: het biedt ongekende kansen aan zowel beleggers als ondernemers en brengt tegelijk eigen uitdagingen en risico's mee. Het is een avontuur het onbekende in, waar de beloningen schitterend kunnen zijn, maar het pad bezaaid ligt met de resten van wie het niet haalde.

 

Crowdfundingplatforms

Kickstarter – de speeltuin van de creatieveling: waar ideeën geld krijgen, of waar dromen in het openbaar liefde of afwijzing oogsten

 

Kickstarter is waar creativiteit kapitaal ontmoet. Het draait vooral om beloningen: wie meebetaalt krijgt iets tastbaars terug, van vroege toegang tot het product tot bijzondere belevenissen.

 

Het is een toevluchtsoord voor kunstenaars, uitvinders en vernieuwers. De projecten lopen uiteen van onafhankelijke films, muziekalbums en bordspellen tot technische snufjes. Hier hangt succes vaak af van hoe meeslepend u uw verhaal kunt vertellen.

 

Kickstarter werkt met een alles-of-nietsmodel. Haalt u uw doelbedrag niet, dan krijgt u niets, wat de campagne een spannend (of angstaanjagend) drama van deadlines geeft.

 

Het is als een digitale kunstgalerie waar elk werk om een beschermheer vraagt. Het platform heeft alles gezien, van het Pebble-slimme horloge tot bijzonder succesvolle graphic novels: het bewijs dat wie het kan dromen (en goed kan verkopen) het misschien ook kan financieren.

Indiegogo – soepelheid in financiering: als Kickstarter de strenge ouder is, is Indiegogo de coole tante

 

Anders dan Kickstarter biedt Indiegogo soepele financiering: u houdt wat u ophaalt, ook als u uw doel niet haalt. Dat kan een zegen zijn voor projecten die kleiner kunnen, of een vloek als u met het opgehaalde bedrag niet kunt leveren.

 

Ook populair voor creatieve projecten, geeft Indiegogo wat meer ruimte aan ondernemende plannen, technische vernieuwingen en zelfs goede doelen. Het is de plek voor projecten die niet helemaal in de mal van Kickstarter passen.

Na de campagne kunnen projecten overstappen naar InDemand en zonder deadlinedruk doorgaan met geld ophalen, alsof uw serie een tweede seizoen krijgt omdat het publiek het eerste zo leuk vond.

StartEngine – aandelen voor iedereen: word mede-eigenaar van een start-up; het is als fantasievoetbal, maar met echt geld

 

Hier koopt u niet zomaar een product: u koopt u in in het bedrijf zelf. StartEngine laat gewone mensen in start-ups of kleine bedrijven beleggen in ruil voor aandelen.

 

Hier kan Jan met de pet belegger worden in wat misschien de volgende grote technische start-up is, of in een plaatselijk bedrijf met grote dromen. De kick zit in het uitkiezen van winnaars, net als het samenstellen van een team in een fantasiecompetitie.

 

Omdat het platform op aandelen berust, is het strenger gereguleerd. Dat biedt enige bescherming, maar vraagt van bedrijven ook meer op het gebied van openheid en het naleven van regels.

 

Beleggers leveren niet alleen geld: ze kunnen ook ambassadeurs van het merk worden en rond de start-up een gemeenschap met eigen belang vormen.

GoFundMe – voor als het leven citroenen uitdeelt: niet alleen voor start-ups, maar goed, het leven is onvoorspelbaar

 

GoFundMe gaat minder over beleggen in bedrijven en meer over geld inzamelen voor persoonlijke zaken. Of het nu om medische rekeningen, studie of rampenhulp gaat: dit is het adres voor de onverwachte momenten in het leven.

 

Er is geen rendement in de klassieke zin. Het gaat om steun uit de gemeenschap, waarbij de 'beloning' vaak simpelweg de wetenschap is dat u iemand in nood hebt geholpen.

 

Het platform is bijzonder soepel, zonder alles-of-nietsdoel. Elke cent telt en campagnes kunnen breed via sociale media worden gedeeld, wat het een krachtig middel maakt om snel steun te verzamelen.

 

Al is het niet financieel, het emotionele rendement kan aanzienlijk zijn. Wie meebetaalt voelt vaak een rechtstreekse band met de zaak of de persoon, wat een ander soort reis oplevert.

 

Elk van deze platforms dient als lanceerplatform voor andere dromen en behoeften en biedt een eigen omgeving waarin ideeën kunnen opstijgen, gedragen door de vleugels van het publiek. Of u nu het volgende grote snufje wilt steunen, aandeelhouder in een start-up wilt worden of iemand door een zware tijd wilt helpen: deze ruimtehavens van crowdfunding hebben een aanlegsteiger voor elk soort reis.

 

Hoe navigeert u de crowdfundingnevel?

Uw platform kiezen is als een ruimteschip kiezen: neem er een dat niet ontploft bij de start

 

Elk crowdfundingplatform bedient andere soorten projecten. Als technische vernieuwingen u trekken, kan Kickstarter uw lanceerplatform zijn, terwijl platforms op aandelen als StartEngine beter passen bij beleggen op lange termijn in start-ups.

 

Verdiep u in hoe elk platform werkt. Geldt het alles-of-nietsmodel, of mogen projecten een deel van het geld houden? Die regels kennen helpt u het risico in te schatten.

 

Onderzoek de slaagkansen van projecten die lijken op wat u interesseert. Let ook op de kosten, want die kunnen uw uiteindelijke rendement drukken.

Campagnes beoordelen: let op het verhaal, de pitch en realistische beloften

 

Een meeslepend verhaal wijst vaak op een goed doordacht project. Zoek campagnes die niet alleen uitleggen wát ze doen, maar ook waarom het ertoe doet. Een goed verhaal weerspiegelt vaak passie en toewijding.

 

Verzorgde, boeiende video's laten zien dat het team moeite in de presentatie heeft gestoken, wat iets kan zeggen over hun toewijding aan het project.

 

Bekijk kritisch wat u terugkrijgt voor uw geld. Zijn de beloningen aantrekkelijk en realistisch te leveren? Al te ambitieuze beloften kunnen een waarschuwing zijn voor latere teleurstelling.

Marketing en betrokkenheid: tekenen van een gezonde campagne

Een campagne die al vóór de start belangstelling heeft gewekt, maakt vaak meer kans. Kijk hoe ze sociale media en andere kanalen gebruikt om verwachting op te bouwen.

 

Campagnes die actief met hun gemeenschap omgaan via updates, reacties en openheid zijn doorgaans veelbelovender. Dat toont de toewijding van het team aan wie hen steunt.

 

Ga na of de campagne aanbevelingen of vermeldingen heeft van bekende personen of organisaties in hun vakgebied. Een project dat al doeltreffend netwerkt, maakt wellicht meer kans om door te breken op de markt.

 

De gereedschapskist van de belegger, of wat elke aardbewoner zou moeten weten

Onderzoek vooraf: speur alsof uw financiële toekomst ervan afhangt (want dat doet ze)

 

Bekijk de geschiedenis van het team, eerdere projecten en hun geloofwaardigheid. Zijn het astronauten of alleen ruimtecadetten?

 

Is er vraag naar wat wordt aangeboden? Zit de markt al vol met soortgelijke plannen?

 

Begrijp hoe het geld zal worden besteed. Openheid is hier cruciaal, als vrij zicht door de voorruit van uw ruimteschip.

Spreiding: stop niet al uw ruimtekredieten in één sterrenschip

 

We weten dat we het hier veel over hebben (denk aan bijna elk artikel dat we op de blog publiceren; zo belangrijk is spreiding!). Net zoals u niet alles op één paard zet, moet u niet al uw geld in één start-up steken. Spreid over verschillende projecten of zelfs verschillende soorten beleggingen.

 

Bedenk hoe deze belegging past in uw bredere financiële heelal. Sluit ze aan bij uw risicobereidheid en uw doelen?

Geduld: beleggen in start-ups is als goede wijn of een langzaam groeiende buitenaardse plant

 

Beleggen in start-ups is geen manier om snel rijk te worden. Het vraagt geduld terwijl het bedrijf groeit, verandert of van koers wisselt.

Houd uw beleggingen in de gaten. De groei mag traag zijn, maar goed geïnformeerd blijven helpt u te beslissen over meer inleg of over het juiste moment om eruit te stappen.

 

Conclusie: crowdfunden of niet crowdfunden?

Crowdfunding is een avontuur, vol risico's maar ook vol mogelijke beloningen, niet alleen financieel maar ook in leren, netwerken en deel zijn van iets vernieuwends. Of u zelf gaat crowdfunden of via crowdfunding gaat beleggen, hangt af van uw bereidheid tot risico, uw passie voor vernieuwing en uw vermogen tot geduld.

 

Bent u klaar voor de reis, met alle onzekerheden, dan kan crowdfunding buitengewoon lonend zijn. Het gaat niet alleen om de bestemming, maar om de verhalen die u onderweg verzamelt. Weeg af of u klaar bent voor deze onderneming. Bent u gewapend met kennis, voorbereid op hoge en lage momenten en enthousiast over het verkennen van het onbekende, dan is crowdfunding wellicht uw kaartje naar de sterren.