Фото Photo Boards на Unsplash

 

Зелёные вложения дают заманчивую возможность поддержать устойчивое ведение дел и одновременно выиграть от растущего спроса на бережные к природе решения. Ожидается, что вложения с упором на ESG вырастут на 84% до $33.9 trillion к 2026 году.

Это руководство расскажет, как находить компании и вкладываться в них — те, что не только ведут за собой на пути к более устойчивому будущему, но и прокладывают дорогу зелёным новшествам в самых разных отраслях.

 

Главное вкратце

• Зелёные вложения — это поддержка компаний, приверженных бережному отношению к природе и положительному общественному влиянию.
• Эта область быстро растёт, подгоняемая растущей мировой осознанностью и благоприятной государственной политикой.
• Зелёные вложения охватывают широкий круг отраслей — от возобновляемой энергетики до чистой техники и устойчивого сельского хозяйства.
• Хотя такие вложения обещают хорошую доходность, крайне важно изучать и оценивать, насколько искренне компании привержены устойчивости.
• Распределение и взгляд вдолгую — ключ к успешным зелёным вложениям.
  
  

Как распознать устойчивые компании

 

Фото Appolinary Kalashnikova на Unsplash

 

Вложения в компании, действительно приверженные устойчивости, требуют намётанного глаза. Мало просто наклеить на товары или услуги «зелёный» ярлык; компания должна показать настоящую приверженность началам, связанным с природой, обществом и управлением, — то есть ESG.

 

Мерила бережных к природе вложений

Мерила ESG дают основу для оценки устойчивости компании по трём опорам. Разберите её показатели по каждой из них, чтобы получить целостное представление о её усилиях и найти компании, отвечающие вашим ценностям и целям вложений.

• Природа. Сюда входит влияние компании на окружающую среду: углеродный след, потребление ресурсов, обращение с отходами и уровень загрязнения. Компании с сильными показателями в этой части во всей своей работе отдают предпочтение возобновляемой энергии, бережному расходу ресурсов и устойчивым способам ведения дел.
• Общество. Здесь рассматриваются отношения компании с работниками, покупателями, поставщиками и сообществами, где она действует. В это мерило входят условия труда, права человека, разнообразие и включённость, а также участие в жизни местных сообществ.
• Управление. Оценивает руководство компании, вознаграждение высших управляющих, разнообразие состава совета и добросовестность в целом. Компании с крепким устройством управления ставят во главу угла открытость, подотчётность и ответственные решения.
  
  

Вкладчики, принявшие мерила ESG, понимают, что это не просто приятные слуху словечки. Они дают мощный взгляд на долгосрочную стойкость компании и её возможности роста.

Направляя вложения в компании с сильными ESG-подходами, вкладчики не только поддерживают лучший мир, но и способны получить более высокую доходность и смягчить риск. Это положение, при котором выигрывают обе стороны, и оно набирает силу, поскольку всё больше вкладчиков ищут одновременно денежное благополучие и общественную пользу.

 

Средства и источники для оценки компаний

 

К счастью, есть множество средств и источников, помогающих вкладчикам находить устойчивые компании. Пользуйтесь перечисленным ниже и изучайте вопрос основательно, чтобы принимать взвешенные решения и собирать портфель из компаний, которые не только крепки в денежном отношении, но и способствуют более устойчивому будущему.

Агентства оценок ESG

Такие фирмы, как MSCI, Sustainalytics и RepRisk дают оценки ESG и исследования по компаниям всего мира. Эти оценки могут стать ценной отправной точкой для вашего изучения.

Показатели устойчивости

Такие показатели, как Dow Jones Sustainability Index (DJSI) и ряд показателей FTSE4Good, отслеживают поведение компаний с сильными ESG-подходами.

Отчёты компаний

Многие компании выпускают отчёты об устойчивости, где подробно излагают свои начинания в области природы, общества и управления. Такие отчёты дают ценное представление о приверженности компании устойчивости.

Сетевые площадки

Площадки вроде CSRHub предлагают обширные хранилища ESG-данных и разборов, что облегчает сравнение компаний и поиск устойчивых передовиков.

 

Возможности вложений в устойчивых отраслях

 

Снимок экрана с Tesla

 

Возобновляемая энергетика

Область возобновляемой энергетики полна возможностей, особенно в солнечной и ветровой энергии, которые ведут за собой на пути к устойчивому энергетическому будущему.

 

Солнечная энергия

Эта область продолжает расцветать по мере развития техники и снижения затрат, что делает солнечную энергию доступнее и дешевле. Возможности вложений простираются от изготовителей солнечных панелей до компаний, предлагающих солнечные решения для жилья и предприятий. Среди ключевых участников — First Solar (FSLR), SunPower (SPWR) и JinkoSolar (JKS), известные своими изобретательными подходами и заметным присутствием на рынке.

Ветровая энергия

Ветровая энергия — ещё одна важнейшая область среди возобновляемых источников; её заметный рост подгоняют мировые усилия по снижению зависимости от ископаемого топлива. Такие компании, как Siemens Gamesa (GCTAY) и Vestas Wind Systems (VWDRY), находятся в первых рядах и предлагают разные возможности вложений — от изготовления турбин до управления ветровыми парками. Расширение морских ветровых проектов открывает новые пути для вложений, обещая более высокую отдачу энергии и технические успехи.

Гидро- и геотермальная энергия

Хотя они и не так заметны, как солнце и ветер, эти области дают устойчивые возможности вложений. Такие компании, как Ormat Technologies (ORA) и Brookfield Renewable Partners (BEP), сосредоточенные на геотермальной и восстановленной энергии, показывают возможности долгосрочного роста и устойчивой выработки энергии.

 

Чистая техника и зелёные новшества

 

Снимок экрана с MarketWatch

Чистая техника охватывает широкий круг новшеств, призванных уменьшить след, оставляемый в природе, и повысить бережливость в расходе энергии.

 

Электромобили

Рынок электромобилей быстро расширяется под влиянием государственной политики и растущего спроса покупателей на устойчивый транспорт. Tesla — известный передовик в этой области, но и обычные автопроизводители, такие как GM и Ford, переходят к электрической подвижности, открывая новые возможности вложений.

Зелёное производство

Всё больше компаний применяют в производстве устойчивые способы, чтобы уменьшить отходы и загрязнение. Сюда входит использование вторичного сырья, снижение расхода энергии и внедрение более бережливых приёмов производства. Вкладчики могут присмотреться к компаниям, ведущим в зелёных производственных технологиях.

Хранение энергии

По мере роста использования возобновляемой энергии растёт и нужда в действенных способах её хранения. Такие компании, как Tesla со своей Powerwall и Enphase Energy, создают здесь новшества, поставляя накопители и системы управления, которые делают солнечную и ветровую энергию пригоднее для повседневного использования.

 

Как вкладываться в устойчивые компании?

 

Фото Austin Distel на Unsplash

 

Для европейского вкладчика, желающего вкладываться бережно к природе, выбор подходящего посредника крайне важен. При выборе стоит учитывать такие обстоятельства, как качество ESG-исследований, комиссии посредника и удобство торговой площадки. Все перечисленные посредники предоставляют богатые учебные материалы, помогающие вкладчикам принимать взвешенные решения.

 

А теперь разберём по шагам, как вкладываться в ESG-компании.

 

Шаг 1. Выберите посредника

DEGIRO

Известный состязательными комиссиями и широким доступом к международным рынкам, DEGIRO — один из лучших выборов для европейского вкладчика, ищущего недорогую торговлю. Он поддерживает множество видов средств, включая акции, облигации и ETF, что делает его удобной площадкой для распределения в зелёные вложения​.

eToro

Эта площадка отлично подходит тем, кому интересна общественная торговля, и предлагает удобный вид. Она особенно известна деятельным сообществом и разнообразием видов средств, хотя её прежде всего связывают с криптовалютами и общественными вложениями​.

IG Markets

Предлагает огромный выбор торговых возможностей с надёжно быстрым исполнением — то, что нужно тем, кому важна надёжная и расторопная торговая среда. Здесь тоже есть учебные материалы, помогающие вкладчикам принимать взвешенные решения​​.

XTB

Известный низкими издержками и удобной площадкой, XTB даёт доступ к разным денежным средствам, включая валюты, сырьё, акции и прочее, что может пригодиться вкладчикам, желающим учесть ESG-соображения в разных частях своего портфеля​​.

 

Шаг 2. Изучите зелёные вложения

Прежде чем вкладываться, воспользуйтесь средствами и источниками этих площадок, чтобы изучить возможные зелёные вложения. Многие посредники предлагают ESG-фильтры и средства поиска, помогающие находить компании, отвечающие определённым мерилам устойчивости.

 

Шаг 3. Разберитесь в комиссиях

Помните о возможных комиссиях при торговле зелёными средствами и вложениях в них. Такие посредники, как DEGIRO и IG Markets, предлагают состязательные и открыто изложенные наборы комиссий, которые могут повлиять на ваш выбор и вашу доходность​ (Benzinga)​​ (Benzinga)​.

 

Шаг 4. Учтите налоговые последствия

В зависимости от вашей страны в Европе вложения в зелёные средства могут иметь разные налоговые последствия. Подумайте о том, чтобы обратиться к налоговому советнику и понять возможные налоговые выгоды или обязанности, связанные с ESG-вложениями.

 

Шаг 5. Откройте счёт и внесите средства

Выбрав посредника, вам нужно будет открыть счёт и внести на него деньги. Обычно для этого нужно сообщить некоторые личные и денежные сведения и решить, каким способом вносить средства (например, банковским переводом).

 

Шаг 6. Начните вкладываться

Когда счёт открыт, а изучение позади, можно приступать к покупке акций, облигаций, ETF или иных денежных средств, отвечающих вашему подходу к зелёным вложениям.

 

Плюсы & минусы бережных к природе вложений

 

Плюсы:

• Вложения в устойчивые компании дают и денежные, и природоохранные выгоды. В частности, такие вложения способны принести заметную доходность вдолгую благодаря растущему мировому вниманию к устойчивости. Компании, которые упреждающе управляют своим влиянием на природу, нередко обретают преимущества перед соперниками, большую прибыльность и повышенное внимание вкладчиков. Устойчивые вложения также поддерживают переход к хозяйству с низкими выбросами углерода и бережному к природе, помогая смягчить последствия изменения климата
  
  
• Вкладываясь в компании, ставящие устойчивость во главу угла, вы не только наращиваете своё состояние, но и способствуете более здоровой планете и более справедливому обществу. Ваши вложения могут поддержать проекты возобновляемой энергии, снизить загрязнение, сберечь ресурсы и содействовать справедливым условиям труда. Такое совпадение денежных целей и личных ценностей может приносить глубокое удовлетворение.
  
  
• Компании с сильными ESG-подходами нередко лучше подготовлены к управлению рисками и приспособлению к меняющимся правилам и предпочтениям покупателей. Это может обернуться меньшими колебаниями и большей стойкостью их котировок, что делает их привлекательными для долгих вложений.
  
  
• Правительства и надзорные органы всё чаще поддерживают зелёные вложения побудительными мерами — налоговыми льготами и субсидиями, что делает их привлекательными в денежном отношении. Более того, предпочтения покупателей смещаются к устойчивым товарам и услугам, что укрепляет положение компаний, разделяющих эти ценности​
  
  

Минусы:

• Как и любые вложения, зелёные акции могут подвергаться рыночным колебаниям. Однако возможности долгосрочного роста устойчивой области несомненны, и краткосрочные скачки не должны отпугивать вкладчика с длинным горизонтом.
  
  
• Ещё одна трудность — сложность оценки подлинной устойчивости, которая бывает запутанной из-за разных определений и мерок в разных краях. Вкладчикам бывает нелегко проверить влияние своих вложений на природу и избежать «зелёного очковтирательства», когда компании преувеличивают свои устойчивые подходы
  
  
• Оценивать ESG-показатели компании непросто, поскольку общепринятых мерок для измерения нет. Ищите компании, которые открыто раскрывают свои ESG-данные и имеют ясные цели и показатели улучшения. Подумайте о том, чтобы воспользоваться агентствами оценок ESG и средствами поиска, помогающими оценить устойчивость компании.
  
  
• Тем, кто хочет вкладываться бережно к природе, нужно оставаться в курсе последних отраслевых событий и изменений правил. Стоит также распределять вложения, чтобы действенно управлять рисками, связанными с этой областью​
  
  

Подходы к зелёным вложениям

Распределение с помощью зелёных средств

Включение зелёных вложений в распределённый подход способно заметно повысить стойкость портфеля и возможную доходность. Распределение означает раскладывание вложений по разным отраслям и видам средств, снижение общего риска и сглаживание доходности со временем. Для зелёных вложений это значит не сосредоточиваться на одном виде бережных к природе вложений, а рассматривать разные области: возобновляемую энергетику, устойчивое сельское хозяйство, зелёную недвижимость и чистую технику.

Скажем, акции возобновляемой энергетики могут давать крепкие возможности роста, а зелёная недвижимость — ровный доход от бережных к природе коммерческих и жилых объектов. Кроме того, вложения в устойчивое сельское хозяйство способны смягчить рыночные колебания, поскольку они часто ведут себя иначе, чем обычные денежные рынки.

 

Коротко:

• Смешивайте с обычными средствами – Не кладите все яйца в одну корзину. Смешивайте зелёные вложения с обычными средствами — акциями, облигациями, криптовалютами & потребительскими займами и недвижимостью, чтобы собрать распределённый портфель, способный выдержать рыночные колебания.
• Выберите свою зелёную нишу – Зелёные вложения охватывают широкий круг отраслей. Сосредоточьтесь на областях, отвечающих вашим интересам и знаниям, будь то возобновляемая энергетика, чистая техника или устойчивое сельское хозяйство.
• Начинайте с малого и наращивайте – Если вы новичок в зелёных вложениях, начните с небольшой доли и постепенно увеличивайте её по мере роста уверенности и опыта.
• Учитывайте свою готовность к риску – Зелёные вложения различаются по уровню риска. Выбирайте то, что отвечает вашей готовности: устоявшиеся компании с проверенной историей или молодые фирмы с высокими возможностями роста.
• Регулярно перебалансируйте – По мере роста портфеля перебалансируйте его время от времени, чтобы сохранять желаемое распределение средств и следить, что ваши вложения по-прежнему отвечают вашей готовности к риску и денежным целям.
  
  

Как пользоваться устойчивыми денежными продуктами

Мир устойчивых финансов постоянно развивается и предлагает растущий выбор средств для вкладчика, неравнодушного к природе. Вот несколько распространённых возможностей:

• Зелёные облигации – Их выпускают компании, правительства или иные организации, чтобы финансировать проекты с пользой для природы, например установки возобновляемой энергии или начинания по чистой воде. Они дают постоянный доход и могут стать устойчивым пополнением вашего портфеля.
• Устойчивые фонды – Эти паевые фонды или ETF вкладываются в компании с сильными ESG-показателями. Они дают распределение сразу и умелое управление, а потому удобны для вкладчика.
• Зелёное народное финансирование – Площадки вроде Crowdcube или Seedrs позволяют вкладываться напрямую в молодые зелёные компании, обещая высокую доходность и одновременно поддерживая изобретательные устойчивые решения.
  
  

Будущее устойчивых финансов

 

Будущее устойчивых финансов выглядит светлым: возможностей множество для вкладчиков, готовых принять это растущее веяние. Государственная политика и правила играют в его складывании решающую роль.

• Более строгие правила – Правительства по всему миру вводят более строгие требования к выбросам углерода, загрязнению и другим воздействиям на природу. Так складывается правовая обстановка, благоприятная для устойчивых предприятий и побуждающая компании работать зеленее.
• Начинания в зелёном финансировании – Многие правительства запускают программы зелёного финансирования — зелёные облигации и своды правил для устойчивых финансов, — чтобы направить капитал в устойчивые проекты и отрасли.
• Цена углерода – Введение платы за углерод — через налоги и системы торговли с предельными объёмами — удорожает загрязняющую деятельность и ещё сильнее подталкивает переход к более чистым решениям.
  
  

За приверженность устойчивому будущему

 

Как мы увидели, зелёные вложения — не просто мода; это мощный способ привести ваши денежные дела в согласие с вашими ценностями. Вкладываясь в компании, ставящие устойчивость во главу угла, вы не только можете повысить доходность, но и деятельно участвуете в создании более чистой, здоровой планеты.

Подведём итог главному:

• Зелёные вложения — это не только влияние на природу; они могут быть и денежно выгодными.
• Возобновляемая энергетика, зелёный транспорт и устойчивое сельское хозяйство — лишь несколько из увлекательных областей, богатых возможностями зелёных вложений.
• Основательное изучение и тщательная проверка необходимы, чтобы находить по-настоящему устойчивые компании и избегать зелёного очковтирательства.
• Распределение и взгляд вдолгую крайне важны для сборки стойкого и прибыльного зелёного портфеля.
  
  

Не давайте деньгам простаивать. Изучите мир зелёных вложений и откройте для себя компании, которые формируют более устойчивое будущее. Выберите посредника, изучите вопрос и начните собирать портфель, отражающий ваши ценности и устремления. Помните: каждое ваше вложение — это голос за тот мир, в котором вы хотите жить. Так почему бы не вложиться в более зелёное завтра?