Photo de Photo Boards sur Unsplash

 

Les placements verts offrent une occasion séduisante de soutenir des pratiques d'entreprise durables tout en profitant de la demande croissante de solutions respectueuses de l'environnement. Les placements axés sur les critères ESG devraient progresser de 84% pour atteindre $33.9 trillion d'ici 2026.

Ce guide explore comment repérer les entreprises dans lesquelles investir : celles qui non seulement mènent la marche vers un avenir plus durable, mais ouvrent aussi la voie à l'innovation verte dans des secteurs très variés.

 

À retenir

• Investir vert, c'est soutenir des entreprises attachées à la durabilité environnementale et à un effet social positif.
• Ce secteur connaît une croissance rapide, portée par une prise de conscience mondiale grandissante et par des politiques publiques favorables.
• Les placements verts couvrent un large éventail de secteurs, des énergies renouvelables aux techniques propres et à l'agriculture durable.
• Si ces placements offrent des rendements prometteurs, il est déterminant de se renseigner et d'évaluer le véritable engagement des entreprises envers la durabilité.
• La diversification et une vision de long terme sont les clés d'un placement vert réussi.
  
  

Repérer les entreprises durables

 

Photo de Appolinary Kalashnikova sur Unsplash

 

Investir dans des entreprises réellement attachées à la durabilité exige un œil averti. Il ne suffit pas qu'une société colle une étiquette « verte » sur ses produits ou services ; elle doit démontrer un attachement réel aux principes environnementaux, sociaux et de gouvernance, autrement dit les critères ESG.

 

Les critères d'un placement respectueux de l'environnement

Les critères ESG offrent un cadre pour évaluer la performance durable d'une entreprise selon trois piliers. Analysez son comportement sur chacun d'eux afin d'obtenir une vision globale de ses efforts et de repérer les sociétés qui correspondent à vos valeurs et à vos objectifs de placement.

• Environnement. Cela recouvre l'effet de l'entreprise sur l'environnement : empreinte carbone, consommation de ressources, gestion des déchets et niveaux de pollution. Les sociétés à la solide performance environnementale privilégient les énergies renouvelables, l'usage économe des ressources et des pratiques durables dans l'ensemble de leurs activités.
• Social. Ce pilier examine les relations de l'entreprise avec ses salariés, ses clients, ses fournisseurs et les communautés où elle opère. Les conditions de travail, les droits humains, la diversité et l'inclusion ainsi que l'engagement local entrent dans ce critère.
• Gouvernance. Il s'agit d'évaluer la direction de l'entreprise, la rémunération des dirigeants, la diversité du conseil et les pratiques éthiques dans leur ensemble. Les sociétés dotées de structures de gouvernance solides privilégient la transparence, la reddition de comptes et des décisions responsables.
  
  

Les investisseurs qui adoptent les critères ESG savent que ces éléments sont bien plus que des formules flatteuses. Ils offrent un éclairage puissant sur la résistance de long terme et les perspectives de croissance d'une entreprise.

En orientant leurs placements vers des sociétés aux pratiques ESG solides, les investisseurs soutiennent non seulement un monde meilleur, mais peuvent aussi dégager de meilleurs rendements et atténuer le risque. Un scénario gagnant-gagnant qui prend de l'ampleur à mesure que de plus en plus d'investisseurs recherchent à la fois la prospérité financière et un effet social positif.

 

Outils et ressources pour évaluer les entreprises

 

Heureusement, une foule d'outils et de ressources aident les investisseurs à repérer les entreprises durables. Servez-vous des outils ci-dessous et menez des recherches approfondies afin de décider en connaissance de cause et de bâtir un portefeuille d'entreprises à la fois financièrement solides et utiles à un avenir plus durable.

Agences de notation ESG

Des maisons comme MSCI, Sustainalytics et RepRisk fournissent des notations ESG et des analyses sur des entreprises du monde entier. Ces notations peuvent être un précieux point de départ pour vos recherches.

Indices de durabilité

Des indices comme le Dow Jones Sustainability Index (DJSI) et la série d'indices FTSE4Good suivent la performance des entreprises aux pratiques ESG solides.

Rapports d'entreprise

De nombreuses sociétés publient des rapports de durabilité détaillant leurs initiatives environnementales, sociales et de gouvernance. Ces rapports peuvent apporter de précieux éclairages sur l'engagement d'une entreprise en faveur de la durabilité.

Plateformes en ligne

Des plateformes comme CSRHub proposent de vastes bases de données ESG et des analyses, ce qui facilite la comparaison des entreprises et le repérage des chefs de file de la durabilité.

 

Occasions de placement dans les secteurs durables

 

Capture d'écran de Tesla

 

Énergies renouvelables

Le secteur des énergies renouvelables regorge d'occasions, en particulier dans le solaire et l'éolien, qui mènent la marche vers un avenir énergétique durable.

 

Énergie solaire

Ce secteur continue de prospérer à mesure que la technique progresse et que les coûts baissent, rendant l'énergie solaire plus accessible et plus abordable. Les occasions de placement vont des fabricants de panneaux solaires aux entreprises proposant des solutions solaires pour les particuliers et les professionnels. Parmi les acteurs majeurs figurent First Solar (FSLR), SunPower (SPWR) et JinkoSolar (JKS), connues pour leurs démarches inventives et leur forte présence sur le marché.

Énergie éolienne

L'éolien est un autre domaine déterminant des ressources renouvelables, dont la forte croissance est portée par les efforts mondiaux de réduction de la dépendance aux combustibles fossiles. Des sociétés comme Siemens Gamesa (GCTAY) et Vestas Wind Systems (VWDRY) sont en première ligne et offrent des occasions de placement variées, de la fabrication de turbines à l'exploitation de parcs éoliens. Le développement des projets éoliens en mer ouvre de nouvelles voies, avec la promesse de rendements énergétiques plus élevés et de progrès techniques.

Hydraulique et géothermie

Moins en vue que le solaire et l'éolien, ces secteurs offrent des occasions de placement stables. Des sociétés comme Ormat Technologies (ORA) et Brookfield Renewable Partners (BEP), spécialisées dans la géothermie et la récupération d'énergie, illustrent le potentiel de croissance de long terme et de production énergétique durable.

 

Techniques propres et innovation verte

 

Capture d'écran de MarketWatch

Les techniques propres recouvrent un large éventail d'innovations visant à réduire l'empreinte environnementale et à améliorer l'efficacité énergétique.

 

Véhicules électriques

Le marché du véhicule électrique s'étend rapidement, porté par les politiques publiques et par une demande croissante de transports durables. Tesla en est le chef de file le plus connu, mais des constructeurs classiques comme GM et Ford basculent eux aussi vers la mobilité électrique, ouvrant de nouvelles occasions de placement.

Fabrication verte

De plus en plus d'entreprises adoptent des pratiques durables dans leurs procédés de fabrication afin de réduire déchets et pollution. Cela passe par l'emploi de matériaux recyclés, une moindre consommation d'énergie et des techniques de production plus économes. Les investisseurs peuvent s'intéresser aux entreprises en pointe dans les techniques de fabrication verte.

Stockage de l'énergie

À mesure que l'usage des énergies renouvelables progresse, le besoin de solutions efficaces de stockage grandit. Des sociétés comme Tesla avec sa Powerwall et Enphase Energy innovent dans ce domaine, en proposant des batteries et des systèmes de gestion qui rendent le solaire et l'éolien plus viables.

 

Comment investir dans les entreprises durables ?

 

Photo de Austin Distel sur Unsplash

 

Pour l'investisseur européen intéressé par le placement respectueux de l'environnement, le choix du courtier est déterminant. Il convient de tenir compte de facteurs tels que la qualité de la recherche ESG, les frais de courtage et la facilité d'utilisation de la plateforme de négociation. Tous ces courtiers proposent d'importantes ressources pédagogiques pour aider l'investisseur à décider en connaissance de cause.

 

Voyons maintenant, étape par étape, comment investir dans les entreprises ESG.

 

Étape 1 : choisir un courtier

DEGIRO

Connu pour ses frais compétitifs et son large accès aux marchés internationaux, DEGIRO est un choix de premier plan pour l'investisseur européen en quête de solutions peu coûteuses. Il donne accès à de nombreuses catégories d'actifs, dont les actions, les obligations et les ETF, ce qui en fait une bonne plateforme pour se diversifier vers les placements verts​.

eToro

Cette plateforme convient bien à ceux que le placement social intéresse et offre une interface simple. Elle se distingue surtout par sa communauté active et la variété de ses catégories d'actifs, même si elle est surtout connue pour les cryptomonnaies et le placement social​.

IG Markets

Propose un très large choix d'options de négociation avec une exécution rapide et fiable, idéale pour qui a besoin d'un environnement sûr et véloce. Elle met aussi à disposition des ressources pédagogiques pour aider l'investisseur à décider en connaissance de cause​​.

XTB

Connu pour ses coûts réduits et sa plateforme simple d'emploi, XTB donne accès à divers instruments financiers – devises, matières premières, actions et plus encore –, ce qui peut être utile à qui souhaite intégrer les critères ESG à différentes parties de son portefeuille​​.

 

Étape 2 : se renseigner sur les placements verts

Avant d'investir, servez-vous des outils et ressources de ces plateformes pour étudier les placements verts envisageables. De nombreux courtiers proposent des filtres ESG et des outils de recherche qui aident à repérer les entreprises répondant à des critères précis de durabilité.

 

Étape 3 : comprendre les frais

Soyez attentif aux frais liés à la négociation et au placement en actifs verts. Des courtiers comme DEGIRO et IG Markets proposent des grilles tarifaires compétitives et transparentes qui peuvent peser sur vos choix et vos rendements​ (Benzinga)​​ (Benzinga)​.

 

Étape 4 : tenir compte de la fiscalité

Selon votre pays en Europe, le placement en actifs verts peut avoir des conséquences fiscales différentes. Pensez à consulter un conseiller fiscal pour connaître les avantages ou obligations liés au placement ESG.

 

Étape 5 : ouvrir et alimenter votre compte

Une fois le courtier choisi, il vous faudra ouvrir un compte et l'alimenter. Cette démarche suppose généralement de fournir quelques informations personnelles et financières et de décider du mode d'alimentation (virement bancaire, par exemple).

 

Étape 6 : commencer à investir

Votre compte ouvert et vos recherches en main, vous pouvez commencer à acheter des actions, des obligations, des ETF ou d'autres produits financiers correspondant à votre stratégie de placement vert.

 

Avantages & inconvénients du placement respectueux de l'environnement

 

Les avantages :

• Investir dans des entreprises durables procure des bénéfices à la fois financiers et environnementaux. De tels placements peuvent produire des rendements importants sur la durée, du fait de l'attention mondiale croissante portée à la durabilité. Les entreprises qui gèrent leur empreinte environnementale avec anticipation gagnent souvent des avantages concurrentiels, une meilleure rentabilité et un intérêt accru des investisseurs. Les placements durables soutiennent aussi le passage à une économie sobre en carbone et respectueuse de l'environnement, contribuant à atténuer les effets du dérèglement climatique
  
  
• En investissant dans des sociétés qui privilégient la durabilité, vous ne faites pas que faire croître votre patrimoine : vous contribuez aussi à une planète plus saine et à une société plus équitable. Vos placements peuvent soutenir des projets d'énergies renouvelables, réduire la pollution, préserver les ressources et favoriser des conditions de travail justes. Cet accord entre objectifs financiers et valeurs personnelles peut être profondément gratifiant.
  
  
• Les entreprises aux pratiques ESG solides sont souvent mieux armées pour maîtriser les risques et s'adapter aux évolutions réglementaires et aux attentes des consommateurs. Cela peut se traduire par une moindre volatilité et une plus grande résistance de leurs cours, ce qui en fait des placements de long terme attrayants.
  
  
• Les gouvernements et les régulateurs soutiennent de plus en plus les placements verts par des incitations telles qu'avantages fiscaux et subventions, ce qui les rend financièrement attrayants. De plus, les préférences des consommateurs se tournent vers les produits et services durables, ce qui conforte la performance des entreprises en accord avec ces valeurs​
  
  

Les inconvénients :

• Comme tout placement, les actions vertes peuvent subir les fluctuations du marché. Cela dit, le potentiel de croissance de long terme du secteur durable est indéniable, et la volatilité de court terme ne devrait pas décourager un investisseur qui voit loin.
  
  
• Autre difficulté : la peine à évaluer la durabilité réelle, qui peut se révéler complexe du fait de définitions et de normes variables d'une région à l'autre. L'investisseur peut avoir du mal à vérifier l'effet environnemental de ses placements et à éviter l'« écoblanchiment », où des entreprises exagèrent leurs pratiques durables
  
  
• Évaluer la performance ESG d'une entreprise peut être complexe, car il n'existe pas de normes universelles de mesure. Cherchez des sociétés qui publient leurs données ESG en toute transparence et se fixent des objectifs et des indicateurs clairs d'amélioration. Pensez à recourir aux agences de notation ESG et aux outils de recherche pour évaluer les références d'une entreprise en matière de durabilité.
  
  
• Qui souhaite investir de façon respectueuse de l'environnement doit se tenir informé des dernières évolutions du secteur et des changements réglementaires. Il convient aussi d'envisager de diversifier ses placements pour maîtriser les risques propres à ce secteur​
  
  

Stratégies de placement vert

Se diversifier avec des actifs verts

Intégrer des placements verts à une stratégie diversifiée peut renforcer sensiblement la résistance du portefeuille et ses rendements possibles. Diversifier, c'est répartir ses placements entre divers secteurs et types d'actifs, réduire le risque global et lisser les rendements dans le temps. Pour le placement vert, cela signifie ne pas se concentrer sur un seul type d'actif respectueux de l'environnement, mais explorer plusieurs secteurs : énergies renouvelables, agriculture durable, immobilier vert, techniques propres.

Ainsi, si les actions des énergies renouvelables offrent un solide potentiel de croissance, l'immobilier vert peut procurer des revenus stables grâce à des biens commerciaux et résidentiels respectueux de l'environnement. Investir dans l'agriculture durable peut par ailleurs amortir la volatilité, car ces placements évoluent souvent différemment des marchés financiers classiques.

 

En bref :

• Mêlez-y des actifs classiques – Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Associez vos placements verts à des actifs classiques comme les actions, les obligations, les cryptomonnaies & les prêts à la consommation et l'immobilier, afin de bâtir un portefeuille diversifié capable de résister aux soubresauts du marché.
• Choisissez votre niche verte – Les placements verts couvrent de nombreux secteurs. Concentrez-vous sur les domaines qui correspondent à vos centres d'intérêt et à vos connaissances : énergies renouvelables, techniques propres ou agriculture durable.
• Commencez petit et montez en puissance – Si vous débutez dans le placement vert, commencez par une petite part et augmentez-la peu à peu à mesure que vous gagnez en assurance et en expérience.
• Tenez compte de votre tolérance au risque – Les placements verts n'ont pas tous le même niveau de risque. Choisissez ce qui correspond au vôtre : entreprises établies au parcours éprouvé ou jeunes pousses au fort potentiel de croissance.
• Rééquilibrez régulièrement – À mesure que votre portefeuille grandit, rééquilibrez-le de temps à autre afin de conserver la répartition souhaitée et de garantir que vos placements reflètent toujours votre tolérance au risque et vos objectifs financiers.
  
  

Tirer parti des produits de finance durable

Le monde de la finance durable évolue sans cesse et offre un éventail grandissant de produits pensés pour l'investisseur soucieux de l'environnement. Voici quelques possibilités courantes :

• Obligations vertes – Émises par des entreprises, des gouvernements ou d'autres organismes pour financer des projets à bénéfice environnemental, comme des installations d'énergies renouvelables ou des programmes d'eau potable. Elles offrent un revenu fixe et peuvent constituer un ajout stable à votre portefeuille.
• Fonds durables – Ces fonds communs ou ETF investissent dans des entreprises à la solide performance ESG. Ils offrent une diversification immédiate et une gestion professionnelle, ce qui en fait une option commode.
• Financement participatif vert – Des plateformes comme Crowdcube ou Seedrs permettent d'investir directement dans de jeunes entreprises vertes, avec la perspective de rendements élevés tout en soutenant des solutions durables inventives.
  
  

L'avenir de la finance durable

 

L'avenir de la finance durable s'annonce radieux, avec quantité d'occasions pour les investisseurs prêts à embrasser cette tendance montante. Les politiques et réglementations publiques jouent un rôle décisif dans la construction de cet avenir.

• Réglementation renforcée – Partout dans le monde, les gouvernements durcissent les règles sur les émissions de carbone, la pollution et d'autres effets environnementaux. Il en résulte un cadre réglementaire qui favorise les entreprises durables et incite les sociétés à adopter des pratiques plus vertes.
• Initiatives de finance verte – De nombreux gouvernements lancent des programmes de finance verte, comme des obligations vertes et des classifications de la finance durable, afin d'orienter les capitaux vers des projets et des industries durables.
• Tarification du carbone – La mise en place de mécanismes de tarification du carbone, taxes carbone et systèmes de plafonnement et d'échange, renchérit les activités polluantes et accélère encore le basculement vers des solutions plus propres.
  
  

À un engagement pour un avenir durable

 

Comme nous l'avons vu, le placement vert n'est pas une simple mode ; c'est un moyen puissant d'accorder vos finances à vos valeurs. En investissant dans des entreprises qui privilégient la durabilité, vous pouvez non seulement améliorer vos rendements, mais aussi participer activement à la création d'une planète plus propre et plus saine.

Récapitulons les points essentiels :

• Les placements verts ne concernent pas seulement l'effet sur l'environnement ; ils peuvent aussi être financièrement rémunérateurs.
• Les énergies renouvelables, les transports verts et l'agriculture durable ne sont que quelques-uns des secteurs passionnants riches en occasions de placement vert.
• Des recherches approfondies et des vérifications sérieuses sont indispensables pour repérer les entreprises vraiment durables et éviter l'écoblanchiment.
• La diversification et une vision de long terme sont déterminantes pour bâtir un portefeuille vert solide et rentable.
  
  

Ne laissez pas votre argent sur la touche. Explorez le monde des placements verts et découvrez les entreprises qui façonnent un avenir plus durable. Choisissez un courtier, faites vos recherches et commencez à bâtir un portefeuille qui reflète vos valeurs et vos aspirations. N'oubliez pas : chaque placement que vous faites est un vote pour le monde dans lequel vous voulez vivre. Alors, pourquoi ne pas investir dans un lendemain plus vert ?