Фото Photo Boards на Unsplash

 

Зелені вкладення дають звабливу можливість підтримати стійке ведення справ і водночас виграти від зростального попиту на дбайливі до природи рішення. Очікується, що вкладення з наголосом на ESG зростуть на 84% до $33.9 trillion до 2026 року.

Цей посібник розповість, як знаходити компанії та вкладатися в них — ті, що не лише ведуть за собою на шляху до стійкішого майбутнього, а й прокладають дорогу зеленим нововведенням у найрізноманітніших галузях.

 

Головне стисло

• Зелені вкладення — це підтримка компаній, відданих дбайливому ставленню до природи та позитивному суспільному впливу.
• Ця царина швидко зростає, підганяна зростальною світовою свідомістю та сприятливою державною політикою.
• Зелені вкладення охоплюють широке коло галузей — від відновлюваної енергетики до чистої техніки та стійкого сільського господарства.
• Хоч такі вкладення обіцяють добру дохідність, украй важливо вивчати й оцінювати, наскільки щиро компанії віддані стійкості.
• Розподіл і погляд удовгу — ключ до успішних зелених вкладень.
  
  

Як розпізнати стійкі компанії

 

Фото Appolinary Kalashnikova на Unsplash

 

Вкладення в компанії, справді віддані стійкості, потребують наметаного ока. Мало просто наліпити на товари чи послуги «зелений» ярлик; компанія має показати справжню відданість засадам, пов'язаним із природою, суспільством та врядуванням, — тобто ESG.

 

Мірила дбайливих до природи вкладень

Мірила ESG дають основу для оцінювання стійкості компанії за трьома опорами. Розберіть її показники за кожною з них, щоб дістати цілісне уявлення про її зусилля й знайти компанії, які відповідають вашим цінностям і цілям вкладень.

• Природа. Сюди належить вплив компанії на довкілля: вуглецевий слід, споживання ресурсів, поводження з відходами та рівень забруднення. Компанії із сильними показниками в цій частині в усій своїй роботі віддають перевагу відновлюваній енергії, ощадному витрачанню ресурсів і стійким способам ведення справ.
• Суспільство. Тут розглядаються відносини компанії з працівниками, покупцями, постачальниками та громадами, де вона діє. До цього мірила належать умови праці, права людини, розмаїття та залученість, а також участь у житті місцевих громад.
• Врядування. Оцінює керівництво компанії, винагороду вищих управлінців, розмаїття складу ради та доброчесність загалом. Компанії з міцним устроєм врядування ставлять на чільне місце відкритість, підзвітність і відповідальні рішення.
  
  

Вкладники, які прийняли мірила ESG, розуміють, що це не просто приємні на слух слівця. Вони дають потужний погляд на довгострокову стійкість компанії та її можливості зростання.

Спрямовуючи вкладення в компанії із сильними ESG-підходами, вкладники не лише підтримують кращий світ, а й здатні отримати вищу дохідність та пом'якшити ризик. Це становище, за якого виграють обидві сторони, і воно набирає сили, бо дедалі більше вкладників шукають водночас грошовий добробут і суспільну користь.

 

Засоби та джерела для оцінювання компаній

 

На щастя, є безліч засобів і джерел, що допомагають вкладникам знаходити стійкі компанії. Користуйтеся переліченим нижче й вивчайте питання ґрунтовно, щоб ухвалювати зважені рішення та збирати портфель із компаній, які не лише міцні в грошовому сенсі, а й сприяють стійкішому майбутньому.

Агенції оцінок ESG

Такі фірми, як MSCI, Sustainalytics та RepRisk дають оцінки ESG і дослідження щодо компаній усього світу. Ці оцінки можуть стати цінною відправною точкою для вашого вивчення.

Показники стійкості

Такі показники, як Dow Jones Sustainability Index (DJSI) і низка показників FTSE4Good, відстежують поведінку компаній із сильними ESG-підходами.

Звіти компаній

Багато компаній випускають звіти про стійкість, де докладно викладають свої починання у сфері природи, суспільства та врядування. Такі звіти дають цінне уявлення про відданість компанії стійкості.

Мережеві майданчики

Майданчики на кшталт CSRHub пропонують великі сховища ESG-даних і розборів, що полегшує порівняння компаній і пошук стійких передовиків.

 

Можливості вкладень у стійких галузях

 

Знімок екрана з Tesla

 

Відновлювана енергетика

Царина відновлюваної енергетики повна можливостей, надто в сонячній та вітровій енергії, які ведуть за собою на шляху до стійкого енергетичного майбутнього.

 

Сонячна енергія

Ця царина й далі розквітає в міру розвитку техніки та зниження витрат, що робить сонячну енергію доступнішою та дешевшою. Можливості вкладень простягаються від виробників сонячних панелей до компаній, що пропонують сонячні рішення для житла й підприємств. Серед ключових учасників — First Solar (FSLR), SunPower (SPWR) та JinkoSolar (JKS), відомі своїми винахідливими підходами й помітною присутністю на ринку.

Вітрова енергія

Вітрова енергія — ще одна найважливіша царина серед відновлюваних джерел; її помітне зростання підганяють світові зусилля зі зниження залежності від викопного палива. Такі компанії, як Siemens Gamesa (GCTAY) та Vestas Wind Systems (VWDRY), перебувають у перших лавах і пропонують різні можливості вкладень — від виготовлення турбін до керування вітровими парками. Розширення морських вітрових проєктів відкриває нові шляхи для вкладень, обіцяючи вищу віддачу енергії та технічні здобутки.

Гідро- та геотермальна енергія

Хоч вони й не такі помітні, як сонце та вітер, ці царини дають стійкі можливості вкладень. Такі компанії, як Ormat Technologies (ORA) та Brookfield Renewable Partners (BEP), зосереджені на геотермальній та відновленій енергії, показують можливості довгострокового зростання й стійкого вироблення енергії.

 

Чиста техніка та зелені нововведення

 

Знімок екрана з MarketWatch

Чиста техніка охоплює широке коло нововведень, покликаних зменшити слід, що лишається в природі, та підвищити ощадність у витрачанні енергії.

 

Електромобілі

Ринок електромобілів швидко розширюється під впливом державної політики та зростального попиту покупців на стійкий транспорт. Tesla — відомий передовик у цій царині, але й звичайні автовиробники, як-от GM і Ford, переходять до електричної рухомості, відкриваючи нові можливості вкладень.

Зелене виробництво

Дедалі більше компаній застосовують у виробництві стійкі способи, щоб зменшити відходи й забруднення. Сюди належить використання вторинної сировини, зниження витрат енергії та впровадження ощадніших прийомів виробництва. Вкладники можуть придивитися до компаній, що ведуть у зелених виробничих технологіях.

Зберігання енергії

У міру зростання використання відновлюваної енергії зростає й потреба в дієвих способах її зберігання. Такі компанії, як Tesla зі своєю Powerwall та Enphase Energy, створюють тут нововведення, постачаючи накопичувачі та системи керування, які роблять сонячну й вітрову енергію придатнішою для повсякдення.

 

Як вкладатися в стійкі компанії?

 

Фото Austin Distel на Unsplash

 

Для європейського вкладника, що прагне вкладатися дбайливо до природи, вибір відповідного посередника вкрай важливий. Обираючи, варто врахувати такі обставини, як якість ESG-досліджень, комісії посередника та зручність торговельного майданчика. Усі перелічені посередники надають багаті навчальні матеріали, що допомагають вкладникам ухвалювати зважені рішення.

 

А тепер розберімо крок за кроком, як вкладатися в ESG-компанії.

 

Крок 1. Оберіть посередника

DEGIRO

Відомий змагальними комісіями та широким доступом до міжнародних ринків, DEGIRO — один із найкращих виборів для європейського вкладника, що шукає недорогу торгівлю. Він підтримує безліч видів засобів, включно з акціями, облігаціями та ETF, що робить його зручним майданчиком для розподілу в зелені вкладення​.

eToro

Цей майданчик чудово підходить тим, кому цікава суспільна торгівля, і пропонує зручний вигляд. Він особливо відомий діяльною спільнотою та розмаїттям видів засобів, хоч його передусім пов'язують із криптовалютами та суспільними вкладеннями​.

IG Markets

Пропонує величезний вибір торговельних можливостей із надійно швидким виконанням — те, що треба тим, кому важливе надійне та метке торговельне середовище. Тут також є навчальні матеріали, що допомагають вкладникам ухвалювати зважені рішення​​.

XTB

Відомий низькими витратами та зручним майданчиком, XTB дає доступ до різних грошових засобів, включно з валютами, сировиною, акціями та іншим, що може згодитися вкладникам, які хочуть врахувати ESG-міркування в різних частинах свого портфеля​​.

 

Крок 2. Вивчіть зелені вкладення

Перш ніж вкладатися, скористайтеся засобами та джерелами цих майданчиків, щоб вивчити можливі зелені вкладення. Багато посередників пропонують ESG-фільтри та засоби пошуку, що допомагають знаходити компанії, які відповідають певним мірилам стійкості.

 

Крок 3. Розберіться в комісіях

Пам'ятайте про можливі комісії при торгівлі зеленими засобами та вкладеннях у них. Такі посередники, як DEGIRO та IG Markets, пропонують змагальні та відкрито викладені набори комісій, які можуть вплинути на ваш вибір і вашу дохідність​ (Benzinga)​​ (Benzinga)​.

 

Крок 4. Врахуйте податкові наслідки

Залежно від вашої країни в Європі вкладення в зелені засоби можуть мати різні податкові наслідки. Подумайте про те, щоб звернутися до податкового радника й зрозуміти можливі податкові вигоди чи обов'язки, пов'язані з ESG-вкладеннями.

 

Крок 5. Відкрийте рахунок і внесіть кошти

Обравши посередника, вам треба буде відкрити рахунок і внести на нього гроші. Зазвичай для цього потрібно повідомити деякі особисті та грошові відомості й вирішити, у який спосіб вносити кошти (приміром, банківським переказом).

 

Крок 6. Почніть вкладатися

Коли рахунок відкрито, а вивчення позаду, можна братися до купівлі акцій, облігацій, ETF чи інших грошових засобів, що відповідають вашому підходові до зелених вкладень.

 

Плюси & мінуси дбайливих до природи вкладень

 

Плюси:

• Вкладення в стійкі компанії дають і грошові, і природоохоронні вигоди. Зокрема, такі вкладення здатні принести помітну дохідність удовгу завдяки зростальній світовій увазі до стійкості. Компанії, що запобіжно керують своїм впливом на природу, нерідко здобувають переваги перед суперниками, більшу прибутковість і підвищену увагу вкладників. Стійкі вкладення також підтримують перехід до господарства з низькими викидами вуглецю та дбайливого до природи, допомагаючи пом'якшити наслідки зміни клімату
  
  
• Вкладаючись у компанії, що ставлять стійкість на чільне місце, ви не лише нарощуєте свій статок, а й сприяєте здоровішій планеті та справедливішому суспільству. Ваші вкладення можуть підтримати проєкти відновлюваної енергії, знизити забруднення, зберегти ресурси й посприяти справедливим умовам праці. Такий збіг грошових цілей та особистих цінностей може приносити глибоке вдоволення.
  
  
• Компанії із сильними ESG-підходами нерідко краще підготовлені до керування ризиками та пристосування до мінливих правил і вподобань покупців. Це може обернутися меншими коливаннями й більшою стійкістю їхніх котирувань, що робить їх привабливими для довгих вкладень.
  
  
• Уряди та наглядові органи дедалі частіше підтримують зелені вкладення спонукальними заходами — податковими пільгами та субсидіями, що робить їх привабливими у грошовому сенсі. Ба більше, вподобання покупців зміщуються до стійких товарів і послуг, що зміцнює становище компаній, які поділяють ці цінності​
  
  

Мінуси:

• Як і будь-які вкладення, зелені акції можуть зазнавати ринкових коливань. Проте можливості довгострокового зростання стійкої царини безсумнівні, і короткочасні стрибки не мають відлякувати вкладника з довгим обрієм.
  
  
• Ще одна складність — труднощі з оцінюванням справжньої стійкості, які бувають заплутаними через різні означення та мірки в різних краях. Вкладникам буває нелегко перевірити вплив своїх вкладень на природу й уникнути «зеленого окозамилювання», коли компанії перебільшують свої стійкі підходи
  
  
• Оцінювати ESG-показники компанії непросто, адже загальноприйнятих мірок для вимірювання немає. Шукайте компанії, які відкрито оприлюднюють свої ESG-дані й мають ясні цілі та показники поліпшення. Подумайте про те, щоб скористатися агенціями оцінок ESG та засобами пошуку, що допомагають оцінити стійкість компанії.
  
  
• Тим, хто хоче вкладатися дбайливо до природи, треба залишатися в курсі останніх галузевих подій і змін правил. Варто також розподіляти вкладення, щоб дієво керувати ризиками, пов'язаними з цією цариною​
  
  

Підходи до зелених вкладень

Розподіл за допомогою зелених засобів

Включення зелених вкладень до розподіленого підходу здатне помітно підвищити стійкість портфеля та можливу дохідність. Розподіл означає розкладання вкладень по різних галузях і видах засобів, зниження загального ризику та згладжування дохідності з часом. Для зелених вкладень це означає не зосереджуватися на одному виді дбайливих до природи вкладень, а розглядати різні царини: відновлювану енергетику, стійке сільське господарство, зелену нерухомість і чисту техніку.

Скажімо, акції відновлюваної енергетики можуть давати міцні можливості зростання, а зелена нерухомість — рівний дохід від дбайливих до природи комерційних і житлових об'єктів. До того ж вкладення у стійке сільське господарство здатні пом'якшити ринкові коливання, оскільки вони часто поводяться інакше, ніж звичайні грошові ринки.

 

Коротко:

• Змішуйте зі звичайними засобами – Не кладіть усі яйця в один кошик. Змішуйте зелені вкладення зі звичайними засобами — акціями, облігаціями, криптовалютами & споживчими позиками та нерухомістю, щоб зібрати розподілений портфель, здатний витримати ринкові коливання.
• Оберіть свою зелену нішу – Зелені вкладення охоплюють широке коло галузей. Зосередьтеся на царинах, що відповідають вашим інтересам і знанням, чи то відновлювана енергетика, чиста техніка, чи стійке сільське господарство.
• Починайте з малого й нарощуйте – Якщо ви новачок у зелених вкладеннях, почніть із невеликої частки й поступово збільшуйте її в міру зростання впевненості та досвіду.
• Враховуйте свою готовність до ризику – Зелені вкладення різняться за рівнем ризику. Обирайте те, що відповідає вашій готовності: усталені компанії з перевіреною історією чи молоді фірми з високими можливостями зростання.
• Регулярно перебалансовуйте – У міру зростання портфеля перебалансовуйте його час від часу, щоб зберігати бажаний розподіл засобів і стежити, що ваші вкладення й далі відповідають вашій готовності до ризику та грошовим цілям.
  
  

Як користуватися стійкими грошовими продуктами

Світ стійких фінансів постійно розвивається й пропонує зростальний вибір засобів для вкладника, небайдужого до природи. Ось кілька поширених можливостей:

• Зелені облігації – Їх випускають компанії, уряди чи інші організації, щоб фінансувати проєкти з користю для природи, приміром установки відновлюваної енергії чи починання щодо чистої води. Вони дають сталий дохід і можуть стати стійким поповненням вашого портфеля.
• Стійкі фонди – Ці пайові фонди чи ETF вкладаються в компанії із сильними ESG-показниками. Вони дають розподіл одразу та вміле керування, а тому зручні для вкладника.
• Зелене громадське фінансування – Майданчики на кшталт Crowdcube чи Seedrs дають змогу вкладатися напряму в молоді зелені компанії, обіцяючи високу дохідність і водночас підтримуючи винахідливі стійкі рішення.
  
  

Майбутнє стійких фінансів

 

Майбутнє стійких фінансів видається світлим: можливостей чимало для вкладників, готових прийняти це зростальне віяння. Державна політика та правила відіграють у його складанні вирішальну роль.

• Суворіші правила – Уряди по всьому світу запроваджують суворіші вимоги до викидів вуглецю, забруднення та інших впливів на природу. Так складається правова обстановка, сприятлива для стійких підприємств і така, що спонукає компанії працювати зеленіше.
• Починання в зеленому фінансуванні – Багато урядів запускають програми зеленого фінансування — зелені облігації та зводи правил для стійких фінансів, — щоб спрямувати капітал у стійкі проєкти та галузі.
• Ціна вуглецю – Запровадження плати за вуглець — через податки та системи торгівлі з граничними обсягами — здорожчує забруднювальну діяльність і ще сильніше підштовхує перехід до чистіших рішень.
  
  

За відданість стійкому майбутньому

 

Як ми побачили, зелені вкладення — не просто мода; це потужний спосіб привести ваші грошові справи у злагоду з вашими цінностями. Вкладаючись у компанії, що ставлять стійкість на чільне місце, ви не лише можете підвищити дохідність, а й діяльно берете участь у створенні чистішої, здоровішої планети.

Підсумуймо головне:

• Зелені вкладення — це не лише вплив на природу; вони можуть бути й грошово вигідними.
• Відновлювана енергетика, зелений транспорт і стійке сільське господарство — лише кілька із захопливих царин, багатих на можливості зелених вкладень.
• Ґрунтовне вивчення та ретельна перевірка потрібні, щоб знаходити по-справжньому стійкі компанії й уникати зеленого окозамилювання.
• Розподіл і погляд удовгу вкрай важливі для збирання стійкого та прибуткового зеленого портфеля.
  
  

Не давайте грошам простоювати. Вивчіть світ зелених вкладень і відкрийте для себе компанії, які формують стійкіше майбутнє. Оберіть посередника, вивчіть питання й почніть збирати портфель, що відображає ваші цінності та прагнення. Пам'ятайте: кожне ваше вкладення — це голос за той світ, у якому ви хочете жити. То чому б не вкластися в зеленіше завтра?