Foto van Photo Boards op Unsplash

 

Groene beleggingen bieden een overtuigende kans om duurzaam ondernemen te steunen en tegelijk te profiteren van de groeiende vraag naar milieuvriendelijke oplossingen. Beleggingen met een ESG-focus zullen naar verwachting met 84% stijgen tot $33.9 trillion in 2026.

Deze gids verkent hoe u ondernemingen kunt herkennen en erin kunt beleggen die niet alleen voorop lopen op weg naar een duurzamere toekomst, maar ook de weg banen voor groene vernieuwing in uiteenlopende bedrijfstakken.

 

De kern in het kort

• Groen beleggen draait om het steunen van ondernemingen die zich toeleggen op duurzaamheid voor het milieu en op een positieve maatschappelijke uitwerking.
• Deze sector groeit snel, gedreven door een toenemend wereldwijd bewustzijn en gunstig overheidsbeleid.
• Groene beleggingen strekken zich uit over veel bedrijfstakken, van hernieuwbare energie tot schone techniek en duurzame landbouw.
• Hoewel deze beleggingen veelbelovende opbrengsten bieden, is het cruciaal te onderzoeken en te beoordelen hoe oprecht ondernemingen zich aan duurzaamheid verbinden.
• Spreiding en een blik op de lange termijn zijn de sleutel tot succesvol groen beleggen.
  
  

Duurzame ondernemingen herkennen

 

Foto van Appolinary Kalashnikova op Unsplash

 

Beleggen in ondernemingen die zich werkelijk aan duurzaamheid verbinden vraagt een scherp oog. Het is niet genoeg dat een onderneming eenvoudigweg een „groen" etiket op haar producten of diensten plakt; zij moet een echte verbondenheid tonen met beginselen op het gebied van milieu, maatschappij en bestuur, kortweg ESG.

 

Maatstaven voor milieuvriendelijk beleggen

De ESG-maatstaven bieden een kader om de duurzaamheidsprestatie van een onderneming langs drie pijlers te beoordelen. Bekijk haar prestatie op elk daarvan om een allesomvattend beeld te krijgen van haar inspanningen en om ondernemingen te vinden die passen bij uw waarden en beleggingsdoelen.

• Milieu. Dit omvat de uitwerking van een onderneming op het milieu, waaronder haar koolstofvoetafdruk, haar grondstoffengebruik, haar omgang met afval en de mate van vervuiling. Ondernemingen met een sterke milieuprestatie geven in hun hele bedrijfsvoering voorrang aan hernieuwbare energie, zuinig grondstoffengebruik en duurzame werkwijzen.
• Maatschappij. Hier gaat het om de verhoudingen van een onderneming met haar werknemers, klanten, leveranciers en de gemeenschappen waarin zij werkt. Factoren als arbeidsomstandigheden, mensenrechten, verscheidenheid en insluiting, en betrokkenheid bij de omgeving vallen onder deze maatstaf.
• Bestuur. Dit beoordeelt de leiding van een onderneming, de beloning van bestuurders, de verscheidenheid in de raad en het ethische handelen in het geheel. Ondernemingen met sterke bestuursstructuren stellen doorzichtigheid, verantwoording en verantwoordelijke besluitvorming voorop.
  
  

Beleggers die de ESG-maatstaven omarmen, begrijpen dat deze factoren meer zijn dan modewoorden die goed klinken. Zij bieden een krachtige blik op de veerkracht op lange termijn en de groeikansen van een onderneming.

Door hun beleggingen te richten op ondernemingen met sterke ESG-praktijken steunen beleggers niet alleen een betere wereld, maar kunnen zij ook hogere opbrengsten aanboren en het risico dempen. Een situatie waarin beide partijen winnen, en die aan kracht wint nu steeds meer beleggers zowel financiële voorspoed als een positieve maatschappelijke uitwerking zoeken.

 

Hulpmiddelen en bronnen om ondernemingen te beoordelen

 

Gelukkig is er een schat aan hulpmiddelen en bronnen die beleggers helpen duurzame ondernemingen te vinden. Gebruik de onderstaande hulpmiddelen en doe grondig onderzoek om goed onderbouwde beleggingskeuzes te maken en een portefeuille op te bouwen van ondernemingen die niet alleen financieel gezond zijn, maar ook bijdragen aan een duurzamere toekomst.

ESG-beoordelingsbureaus

Huizen als MSCI, Sustainalytics en RepRisk leveren ESG-beoordelingen en onderzoek naar ondernemingen wereldwijd. Deze beoordelingen kunnen een waardevol vertrekpunt voor uw onderzoek zijn.

Duurzaamheidsindexen

Indexen als de Dow Jones Sustainability Index (DJSI) en de indexreeks FTSE4Good volgen de prestaties van ondernemingen met sterke ESG-praktijken.

Verslagen van ondernemingen

Veel ondernemingen publiceren duurzaamheidsverslagen waarin zij hun initiatieven op het gebied van milieu, maatschappij en bestuur uiteenzetten. Deze verslagen kunnen waardevolle inzichten geven in de toewijding van een onderneming aan duurzaamheid.

Platforms op het net

Platforms als CSRHub bieden uitgebreide gegevensbestanden met ESG-gegevens en analyses, wat het makkelijker maakt ondernemingen te vergelijken en de duurzame koplopers te herkennen.

 

Beleggingskansen in duurzame bedrijfstakken

 

Schermafbeelding van Tesla

 

Hernieuwbare energie

De sector van de hernieuwbare energie barst van de kansen, vooral bij zonne- en windenergie, die voorop lopen op weg naar een duurzame energietoekomst.

 

Zonne-energie

Deze sector blijft gedijen naarmate de techniek vordert en de kosten dalen, waardoor zonne-energie toegankelijker en betaalbaarder wordt. De beleggingskansen lopen van fabrikanten van zonnepanelen tot ondernemingen die zonne-oplossingen leveren voor woningen en bedrijven. Belangrijke spelers zijn First Solar (FSLR), SunPower (SPWR) en JinkoSolar (JKS), bekend om hun vindingrijke aanpak en hun stevige marktpositie.

Windenergie

Windenergie is een ander doorslaggevend terrein binnen de hernieuwbare bronnen, met forse groei door wereldwijde inspanningen om de afhankelijkheid van fossiele brandstoffen te verkleinen. Ondernemingen als Siemens Gamesa (GCTAY) en Vestas Wind Systems (VWDRY) lopen voorop en bieden uiteenlopende beleggingskansen, van het bouwen van turbines tot het uitbaten van windparken. De uitbreiding van windparken op zee opent nieuwe wegen voor beleggingen en belooft hogere energieopbrengsten en technische vooruitgang.

Water- en aardwarmte

Hoewel minder in het oog springend dan zon en wind, bieden deze sectoren bestendige beleggingskansen. Ondernemingen als Ormat Technologies (ORA) en Brookfield Renewable Partners (BEP), gespecialiseerd in aardwarmte en het terugwinnen van energie, tonen de mogelijkheden voor groei op lange termijn en duurzame energieopwekking.

 

Schone techniek en groene vernieuwing

 

Schermafbeelding van MarketWatch

Schone techniek omvat een breed scala aan vernieuwingen die de voetafdruk op het milieu willen verkleinen en de energiezuinigheid willen vergroten.

 

Elektrische voertuigen

De markt voor elektrische voertuigen breidt zich snel uit, gedreven door overheidsbeleid en de toenemende vraag van consumenten naar duurzaam vervoer. Tesla is de bekende koploper op dit terrein, maar ook gewone autobouwers als GM en Ford schakelen over op elektrisch rijden, wat nieuwe beleggingskansen opent.

Groene productie

Steeds meer ondernemingen passen duurzame werkwijzen toe in hun productie om afval en vervuiling te verminderen. Daarbij gaat het om het gebruik van hergebruikte grondstoffen, minder energieverbruik en zuinigere productietechnieken. Beleggers kunnen letten op ondernemingen die vooroplopen in groene productietechnieken.

Energieopslag

Naarmate het gebruik van hernieuwbare energie groeit, groeit ook de behoefte aan doeltreffende opslagoplossingen. Ondernemingen als Tesla met zijn Powerwall en Enphase Energy vernieuwen op dit terrein en leveren accu's en beheersystemen die zonne- en windenergie beter bruikbaar maken.

 

Hoe belegt u in duurzame ondernemingen?

 

Foto van Austin Distel op Unsplash

 

Voor Europese beleggers die milieuvriendelijk willen beleggen, is de keuze van de juiste tussenpersoon cruciaal. Let daarbij op factoren als de kwaliteit van het ESG-onderzoek, de kosten van de tussenpersoon en de bruikbaarheid van het handelsplatform. Al deze tussenpersonen bieden ruime leermiddelen om beleggers te helpen goed onderbouwd te beslissen.

 

Laten wij nu stap voor stap doornemen hoe u in ESG-ondernemingen belegt.

 

Stap 1: kies een tussenpersoon

DEGIRO

Bekend om zijn scherpe tarieven en brede toegang tot internationale markten, is DEGIRO een topkeuze voor Europese beleggers die voordelig willen handelen. Het ondersteunt veel soorten bezittingen, waaronder aandelen, obligaties en ETF's, en is daarmee een goed platform om te spreiden naar groene beleggingen​.

eToro

Dit platform is uitstekend voor wie belangstelling heeft voor sociaal beleggen en biedt een eenvoudige bediening. Het staat vooral bekend om zijn levendige gemeenschap en zijn scala aan soorten bezittingen, al wordt het vooral verbonden met cryptomunten en sociaal beleggen​.

IG Markets

Biedt een enorme keuze aan handelsmogelijkheden met betrouwbaar snelle uitvoering, ideaal voor wie een betrouwbare en vlotte handelsomgeving nodig heeft. Het biedt ook leermiddelen om beleggers te helpen goed onderbouwd te beslissen​​.

XTB

Bekend om lage kosten en een eenvoudig platform, geeft XTB toegang tot allerlei financiële instrumenten, waaronder valuta's, grondstoffen, aandelen en meer, wat nuttig kan zijn voor beleggers die ESG-overwegingen in verschillende delen van hun portefeuille willen opnemen​​.

 

Stap 2: onderzoek groene beleggingen

Gebruik voordat u belegt de hulpmiddelen en bronnen van deze platforms om mogelijke groene beleggingen te onderzoeken. Veel tussenpersonen bieden ESG-filters en onderzoeksmiddelen om ondernemingen te vinden die aan bepaalde duurzaamheidsmaatstaven voldoen.

 

Stap 3: begrijp de kosten

Wees u bewust van de mogelijke kosten van het handelen en beleggen in groene bezittingen. Tussenpersonen als DEGIRO en IG Markets bieden scherpe en doorzichtige tariefstructuren die uw keuzes en opbrengsten kunnen beïnvloeden​ (Benzinga)​​ (Benzinga)​.

 

Stap 4: houd rekening met de belastinggevolgen

Afhankelijk van uw land binnen Europa kan beleggen in groene bezittingen andere belastinggevolgen hebben. Overweeg een belastingadviseur te raadplegen om mogelijke voordelen of verplichtingen rond ESG-beleggen te begrijpen.

 

Stap 5: open uw rekening en stort geld

Zodra u een tussenpersoon hebt gekozen, moet u een rekening openen en geld storten. Daarbij verstrekt u doorgaans enkele persoonlijke en financiële gegevens en beslist u hoe u geld wilt storten (bijvoorbeeld per bankoverschrijving).

 

Stap 6: begin met beleggen

Met uw rekening ingericht en uw onderzoek in de hand kunt u beginnen met het kopen van aandelen, obligaties, ETF's of andere financiële producten die passen bij uw groene beleggingsaanpak.

 

Voordelen & nadelen van milieuvriendelijk beleggen

 

Voordelen:

• Beleggen in duurzame ondernemingen levert zowel financiële als ecologische voordelen op. Zulke beleggingen kunnen op lange termijn aanzienlijke opbrengsten geven door de groeiende wereldwijde aandacht voor duurzaamheid. Ondernemingen die hun uitwerking op het milieu vooruitziend beheersen, verwerven vaak voordelen op de concurrentie, meer winstgevendheid en meer belangstelling van beleggers. Duurzame beleggingen ondersteunen ook de overgang naar een koolstofarme, milieuvriendelijke economie en helpen de gevolgen van klimaatverandering te dempen
  
  
• Door te beleggen in ondernemingen die duurzaamheid vooropstellen, laat u niet alleen uw vermogen groeien, maar draagt u ook bij aan een gezondere planeet en een rechtvaardiger samenleving. Uw beleggingen kunnen projecten voor hernieuwbare energie steunen, vervuiling verminderen, grondstoffen sparen en eerlijke arbeidsomstandigheden bevorderen. Die overeenstemming tussen financiële doelen en persoonlijke waarden kan diep bevredigend zijn.
  
  
• Ondernemingen met sterke ESG-praktijken zijn vaak beter toegerust om risico's te beheersen en zich aan te passen aan veranderende regelgeving en aan wensen van consumenten. Dat kan zich vertalen in minder beweeglijkheid en meer veerkracht van hun koersen, wat ze aantrekkelijk maakt voor de lange termijn.
  
  
• Overheden en toezichthouders steunen groene beleggingen steeds vaker met prikkels als belastingvoordelen en subsidies, wat ze financieel aantrekkelijk maakt. Bovendien verschuiven de voorkeuren van consumenten naar duurzame producten en diensten, wat de prestaties versterkt van ondernemingen die bij die waarden aansluiten​
  
  

Nadelen:

• Zoals elke belegging kunnen groene aandelen onderhevig zijn aan marktschommelingen. De groeikansen van de duurzame sector op lange termijn zijn echter onmiskenbaar, en beweeglijkheid op korte termijn zou beleggers met een lange horizon niet moeten afschrikken.
  
  
• Een andere uitdaging is de moeite om echte duurzaamheid te beoordelen, die ingewikkeld kan zijn door uiteenlopende begrippen en normen per regio. Beleggers kunnen het lastig vinden de uitwerking op het milieu van hun beleggingen na te gaan en „groenwassen" te vermijden, waarbij ondernemingen hun duurzame werkwijzen mooier voorstellen dan ze zijn
  
  
• De ESG-prestatie van een onderneming beoordelen kan ingewikkeld zijn, want er bestaan geen algemeen geldende normen voor de meting. Zoek naar ondernemingen die hun ESG-gegevens doorzichtig bekendmaken en duidelijke doelen en maatstaven voor verbetering hebben. Overweeg ESG-beoordelingsbureaus en onderzoeksmiddelen te gebruiken om de duurzaamheidspapieren van een onderneming te beoordelen.
  
  
• Wie milieuvriendelijk wil beleggen, moet op de hoogte blijven van de nieuwste ontwikkelingen in de bedrijfstak en van wijzigingen in de regelgeving. Ook is het raadzaam beleggingen te spreiden om de risico's te beheersen die met deze sector samenhangen​
  
  

Strategieën voor groen beleggen

Spreiden met groene bezittingen

Groene beleggingen opnemen in een gespreide aanpak kan de veerkracht van de portefeuille en de mogelijke opbrengsten flink versterken. Spreiden betekent beleggingen verdelen over verschillende bedrijfstakken en soorten bezittingen, het totale risico verkleinen en de opbrengsten in de tijd vlakker maken. Voor groen beleggen betekent dat: niet op één soort milieuvriendelijke belegging leunen, maar uiteenlopende sectoren verkennen, zoals hernieuwbare energie, duurzame landbouw, groen vastgoed en schone techniek.

Zo bieden aandelen in hernieuwbare energie wellicht stevige groeikansen, terwijl groen vastgoed bestendige inkomsten kan opleveren via milieuvriendelijke bedrijfs- en woonpanden. Beleggen in duurzame landbouw kan bovendien marktschommelingen opvangen, omdat zulke beleggingen zich vaak anders gedragen dan de gewone financiële markten.

 

Kortom:

• Meng met gewone bezittingen – Leg niet al uw eieren in één mandje. Meng uw groene beleggingen met gewone bezittingen als aandelen, obligaties, cryptomunten & consumptief krediet en vastgoed, om een gespreide portefeuille te vormen die tegen marktschommelingen bestand is.
• Kies uw groene niche – Groene beleggingen strekken zich uit over veel bedrijfstakken. Richt u op terreinen die passen bij uw belangstelling en kennis, of dat nu hernieuwbare energie, schone techniek of duurzame landbouw is.
• Begin klein en bouw uit – Bent u nieuw in groen beleggen, begin dan met een klein deel en breid dit geleidelijk uit naarmate u vertrouwen en ervaring opdoet.
• Houd rekening met uw risicobereidheid – Groene beleggingen verschillen in risico. Kies wat bij uw risicobereidheid past, of dat nu gevestigde ondernemingen met een bewezen staat van dienst zijn of jonge bedrijven met grote groeikansen.
• Herweeg geregeld – Naarmate uw portefeuille groeit, herweegt u deze van tijd tot tijd om de gewenste verdeling te behouden en te zorgen dat uw beleggingen uw risicobereidheid en financiële doelen blijven weerspiegelen.
  
  

Duurzame financiële producten benutten

De wereld van de duurzame financiën verandert voortdurend en biedt een groeiend aanbod aan producten voor de milieubewuste belegger. Hier enkele veelgebruikte mogelijkheden:

• Groene obligaties – Deze obligaties worden uitgegeven door ondernemingen, overheden of andere organisaties om projecten met milieuvoordelen te financieren, zoals installaties voor hernieuwbare energie of programma's voor schoon water. Zij bieden vaste rente en kunnen een bestendige aanvulling op uw portefeuille zijn.
• Duurzame fondsen – Deze beleggingsfondsen of ETF's beleggen in ondernemingen met sterke ESG-prestaties. Zij bieden spreiding in één klap en vakkundig beheer, wat ze tot een handige keuze maakt.
• Groene zwermfinanciering – Platforms als Crowdcube of Seedrs laten u rechtstreeks beleggen in jonge groene ondernemingen, met de kans op hoge opbrengsten terwijl u vindingrijke duurzame oplossingen steunt.
  
  

De toekomst van duurzame financiën

 

De toekomst van duurzame financiën ziet er zonnig uit, met een overvloed aan kansen voor beleggers die deze groeiende ontwikkeling willen omarmen. Overheidsbeleid en regelgeving spelen een beslissende rol bij het vormgeven van die toekomst.

• Strengere regelgeving – Overheden wereldwijd voeren strengere regels in voor koolstofuitstoot, vervuiling en andere gevolgen voor het milieu. Zo ontstaat een regelgevend kader dat duurzame ondernemingen begunstigt en bedrijven aanspoort groener te werken.
• Initiatieven voor groene financiering – Veel overheden starten programma's voor groene financiering, zoals groene obligaties en indelingen voor duurzame financiën, om kapitaal naar duurzame projecten en bedrijfstakken te leiden.
• Beprijzing van koolstof – De invoering van beprijzing van koolstof, zoals heffingen en handelssystemen met bovengrenzen, maakt vervuilende activiteiten duurder en versnelt de overgang naar schonere alternatieven verder.
  
  

Op een verbintenis aan een duurzame toekomst

 

Zoals wij hebben gezien, is groen beleggen niet zomaar een trend; het is een krachtige manier om uw geldzaken op uw waarden af te stemmen. Door te beleggen in ondernemingen die duurzaamheid vooropstellen, verhoogt u mogelijk niet alleen uw opbrengsten, maar draagt u ook actief bij aan een schonere, gezondere planeet.

Laten wij de kernpunten samenvatten:

• Groene beleggingen gaan niet alleen over de uitwerking op het milieu; zij kunnen ook financieel lonend zijn.
• Hernieuwbare energie, groen vervoer en duurzame landbouw zijn slechts enkele van de boeiende sectoren vol groene beleggingskansen.
• Grondig onderzoek en zorgvuldige toetsing zijn onmisbaar om werkelijk duurzame ondernemingen te herkennen en groenwassen te vermijden.
• Spreiding en een blik op de lange termijn zijn cruciaal om een veerkrachtige en winstgevende groene portefeuille op te bouwen.
  
  

Laat uw geld niet langs de zijlijn staan. Verken de wereld van de groene beleggingen en ontdek de ondernemingen die een duurzamere toekomst vormgeven. Kies een tussenpersoon, doe uw onderzoek en begin een portefeuille op te bouwen die uw waarden en wensen weerspiegelt. Vergeet niet: elke belegging die u doet, is een stem voor de wereld waarin u wilt leven. Waarom dan niet beleggen in een groenere dag van morgen?