26-06-2024

Grüne Geldanlage: Wie legt man in nachhaltige Unternehmen an?

Grüne Geldanlagen bieten eine überzeugende Gelegenheit, nachhaltiges Wirtschaften zu unterstützen und dabei von der wachsenden Nachfrage nach umweltfreundlichen Lösungen zu profitieren. Anlagen mit ESG-Schwerpunkt dürften bis 2026 um 84% auf $33.9 trillion zunehmen.

Dieser Leitfaden zeigt, wie Sie Unternehmen erkennen und in sie anlegen können, die nicht nur den Weg zu einer nachhaltigeren Zukunft anführen, sondern auch grüne Neuerungen in den verschiedensten Branchen voranbringen.

Das Wichtigste in Kürze

Beim grünen Anlegen geht es darum, Unternehmen zu unterstützen, die sich der ökologischen Nachhaltigkeit und einer positiven gesellschaftlichen Wirkung verschrieben haben.
Dieser Bereich wächst rasch, angetrieben von wachsendem weltweitem Bewusstsein und wohlwollender staatlicher Politik.
Grüne Anlagen erstrecken sich über viele Branchen, von erneuerbaren Energien über saubere Technik bis zur nachhaltigen Landwirtschaft.
Diese Anlagen versprechen zwar gute Erträge, doch es ist entscheidend, zu prüfen, wie ernst es den Unternehmen mit der Nachhaltigkeit wirklich ist.
Streuung und ein langer Atem sind der Schlüssel zu erfolgreichem grünem Anlegen.

Nachhaltige Unternehmen erkennen

Foto von Appolinary Kalashnikova auf Unsplash

Wer in Unternehmen anlegen will, denen Nachhaltigkeit wirklich am Herzen liegt, braucht ein geschultes Auge. Es genügt nicht, dass ein Unternehmen seinen Produkten oder Dienstleistungen einfach ein „grünes" Etikett aufklebt; es muss ein echtes Bekenntnis zu ökologischen, sozialen und Führungsgrundsätzen – kurz ESG – erkennen lassen.

Kriterien für umweltbewusstes Anlegen

Die ESG-Kriterien bieten einen Rahmen, um die Nachhaltigkeitsleistung eines Unternehmens anhand dreier Säulen zu bewerten. Betrachten Sie die Leistung eines Unternehmens in allen dreien, um ein ganzheitliches Bild seiner Bemühungen zu gewinnen und Unternehmen zu finden, die zu Ihren Werten und Anlagezielen passen.

Umwelt. Dies umfasst die Wirkung eines Unternehmens auf die Umwelt, darunter sein CO2-Fußabdruck, sein Ressourcenverbrauch, sein Umgang mit Abfall und seine Schadstoffbelastung. Unternehmen mit starker Umweltleistung setzen im gesamten Betrieb auf erneuerbare Energien, sparsamen Ressourceneinsatz und nachhaltiges Wirtschaften.
Soziales. Hier geht es um die Beziehungen eines Unternehmens zu seinen Beschäftigten, Kunden, Zulieferern und den Gemeinschaften, in denen es tätig ist. Faktoren wie Arbeitsbedingungen, Menschenrechte, Vielfalt und Teilhabe sowie das Engagement vor Ort fließen in dieses Kriterium ein.
Unternehmensführung. Dies bewertet die Führung eines Unternehmens, die Vergütung der Vorstände, die Vielfalt im Aufsichtsgremium und den ethischen Umgang insgesamt. Unternehmen mit starken Führungsstrukturen legen Wert auf Offenheit, Rechenschaft und verantwortungsvolle Entscheidungen.

Anleger, die sich an ESG-Kriterien halten, wissen: Diese Faktoren sind mehr als bloße Wohlfühlbegriffe. Sie eröffnen einen aufschlussreichen Blick auf die langfristige Widerstandskraft und die Wachstumsaussichten eines Unternehmens.

Wer seine Anlagen auf Unternehmen mit starken ESG-Praktiken ausrichtet, unterstützt nicht nur eine bessere Welt, sondern kann auch höhere Erträge erschließen und Risiken abmildern. Eine Lage, in der beide Seiten gewinnen – und die an Schwung gewinnt, da immer mehr Anleger sowohl finanziellen Erfolg als auch gesellschaftlichen Nutzen suchen.

Werkzeuge und Quellen zur Bewertung von Unternehmen

Zum Glück gibt es eine Fülle von Werkzeugen und Quellen, die Anlegern helfen, nachhaltige Unternehmen zu finden. Nutzen Sie die folgenden Hilfen und recherchieren Sie gründlich, um gut begründete Anlageentscheidungen zu treffen und ein Portfolio aus Unternehmen aufzubauen, die nicht nur finanziell solide sind, sondern auch zu einer nachhaltigeren Zukunft beitragen.

ESG-Ratingagenturen

Häuser wie MSCI, Sustainalytics und RepRisk liefern ESG-Bewertungen und Analysen zu Unternehmen weltweit. Diese Bewertungen können ein wertvoller Ausgangspunkt für Ihre Recherche sein.

Nachhaltigkeitsindizes

Indizes wie der Dow Jones Sustainability Index (DJSI) und die Indexreihe FTSE4Good bilden die Entwicklung von Unternehmen mit starken ESG-Praktiken ab.

Unternehmensberichte

Viele Unternehmen veröffentlichen Nachhaltigkeitsberichte, die ihre Vorhaben in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung darlegen. Diese Berichte können wertvolle Einblicke in das Engagement eines Unternehmens für Nachhaltigkeit geben.

Plattformen im Netz

Plattformen wie CSRHub bieten umfangreiche Datenbanken mit ESG-Daten und Auswertungen und erleichtern es, Unternehmen zu vergleichen und die nachhaltigen Vorreiter zu erkennen.

Anlagemöglichkeiten in nachhaltigen Branchen

Bildschirmfoto von Tesla

Erneuerbare Energien

Der Bereich der erneuerbaren Energien steckt voller Möglichkeiten, besonders bei Sonnen- und Windkraft, die den Weg zu einer nachhaltigen Energiezukunft anführen.

Sonnenenergie

Dieser Bereich gedeiht weiter, während die Technik voranschreitet und die Kosten sinken, was Sonnenenergie zugänglicher und erschwinglicher macht. Die Anlagemöglichkeiten reichen von Herstellern von Sonnenkollektoren bis zu Unternehmen, die solarbetriebene Lösungen für Privathaushalte und Gewerbe anbieten. Zu den wichtigsten Anbietern zählen First Solar (FSLR), SunPower (SPWR) und JinkoSolar (JKS), bekannt für ihre findigen Ansätze und ihre starke Marktstellung.

Windenergie

Windenergie ist ein weiterer entscheidender Bereich der erneuerbaren Ressourcen; ihr kräftiges Wachstum wird von weltweiten Bemühungen getrieben, die Abhängigkeit von fossilen Brennstoffen zu verringern. Unternehmen wie Siemens Gamesa (GCTAY) und Vestas Wind Systems (VWDRY) stehen an vorderster Front und bieten vielfältige Anlagemöglichkeiten, vom Bau von Turbinen bis zum Betrieb von Windparks. Der Ausbau von Windparks auf See eröffnet neue Wege für Anlagen und verspricht höhere Energieerträge und technische Fortschritte.

Wasser- und Erdwärme

Auch wenn sie weniger im Vordergrund stehen als Sonne und Wind, bieten diese Bereiche beständige Anlagemöglichkeiten. Unternehmen wie Ormat Technologies (ORA) und Brookfield Renewable Partners (BEP), die auf Erdwärme und die Rückgewinnung von Energie spezialisiert sind, zeigen das Potenzial für langfristiges Wachstum und nachhaltige Energieerzeugung.

Saubere Technik und grüne Neuerungen

Bildschirmfoto von MarketWatch

Saubere Technik umfasst ein breites Feld von Neuerungen, die den ökologischen Fußabdruck verringern und die Energieeffizienz erhöhen sollen.

Elektrofahrzeuge

Der Markt für Elektrofahrzeuge wächst rasch, angetrieben von staatlicher Politik und der steigenden Nachfrage der Verbraucher nach nachhaltiger Mobilität. Tesla ist der bekannte Vorreiter in diesem Feld, doch auch herkömmliche Autobauer wie GM und Ford stellen auf Elektromobilität um und eröffnen damit neue Anlagemöglichkeiten.

Grüne Fertigung

Immer mehr Unternehmen wenden in ihrer Fertigung nachhaltige Verfahren an, um Abfall und Verschmutzung zu verringern. Dazu gehören der Einsatz wiederverwerteter Werkstoffe, ein geringerer Energieverbrauch und sparsamere Produktionsverfahren. Anleger können nach Unternehmen Ausschau halten, die bei grünen Fertigungstechniken vorangehen.

Energiespeicher

Mit der wachsenden Nutzung erneuerbarer Energien wächst auch der Bedarf an wirksamen Speicherlösungen. Unternehmen wie Tesla mit seiner Powerwall und Enphase Energy bringen hier Neuerungen hervor und liefern Batterien und Steuersysteme, die Sonnen- und Windenergie alltagstauglicher machen.

Wie legt man in nachhaltige Unternehmen an?

Foto von Austin Distel auf Unsplash

Für europäische Anleger, die umweltbewusst anlegen möchten, ist die Wahl des richtigen Brokers entscheidend. Dabei sollten Sie Faktoren wie die Qualität der ESG-Recherche, die Gebühren des Brokers und die Bedienbarkeit der Handelsplattform berücksichtigen. Alle genannten Broker stellen umfangreiche Lernmaterialien bereit, die Anlegern helfen, gut begründete Entscheidungen zu treffen.

Sehen wir uns nun Schritt für Schritt an, wie man in ESG-Unternehmen anlegt.

Schritt 1: Einen Broker wählen

DEGIRO

Bekannt für wettbewerbsfähige Gebühren und breiten Zugang zu internationalen Märkten, ist DEGIRO eine erste Wahl für europäische Anleger, die kostengünstig handeln möchten. Er unterstützt viele Anlageklassen, darunter Aktien, Anleihen und ETFs, und eignet sich damit gut zur Streuung in grüne Anlagen.

eToro

Diese Plattform eignet sich gut für alle, die sich für soziales Handeln interessieren, und bietet eine leicht bedienbare Oberfläche. Sie ist besonders für ihre lebendige Gemeinschaft und ihre Vielfalt an Anlageklassen bekannt, wird jedoch vor allem mit Kryptowährungen und sozialem Anlegen verbunden.

IG Markets

Bietet ein riesiges Angebot an Handelsmöglichkeiten mit belastbar schneller Ausführung – ideal für alle, die ein verlässliches und flinkes Handelsumfeld brauchen. Auch hier gibt es Lernmaterialien, die Anlegern bei gut begründeten Entscheidungen helfen.

XTB

Bekannt für niedrige Kosten und eine leicht bedienbare Plattform, bietet XTB Zugang zu einer Vielzahl von Finanzinstrumenten, darunter Devisen, Rohstoffe, Aktien und mehr, was für Anleger nützlich sein kann, die ESG-Gesichtspunkte in verschiedene Teile ihres Portfolios einbeziehen wollen.

Schritt 2: Grüne Anlagen recherchieren

Nutzen Sie vor dem Anlegen die Werkzeuge und Quellen dieser Plattformen, um mögliche grüne Anlagen zu untersuchen. Viele Broker bieten ESG-Filter und Rechercheinstrumente, die helfen, Unternehmen zu finden, die bestimmte Nachhaltigkeitskriterien erfüllen.

Schritt 3: Die Gebühren verstehen

Achten Sie auf mögliche Gebühren beim Handel mit grünen Anlagen und beim Anlegen darin. Broker wie DEGIRO und IG Markets bieten wettbewerbsfähige und offen dargelegte Gebührenmodelle, die Ihre Anlageentscheidungen und Erträge beeinflussen können (Benzinga) (Benzinga).

Schritt 4: Steuerliche Folgen bedenken

Je nach Land innerhalb Europas kann das Anlegen in grüne Werte steuerlich unterschiedlich zu Buche schlagen. Ziehen Sie einen Steuerberater hinzu, um mögliche steuerliche Vorteile oder Pflichten im Zusammenhang mit ESG-Anlagen zu verstehen.

Schritt 5: Konto eröffnen und einzahlen

Haben Sie sich für einen Broker entschieden, müssen Sie ein Konto eröffnen und Geld einzahlen. Dabei geben Sie in der Regel einige persönliche und finanzielle Angaben an und entscheiden, wie Sie einzahlen möchten (etwa per Banküberweisung).

Schritt 6: Mit dem Anlegen beginnen

Mit eingerichtetem Konto und Ihrer Recherche im Gepäck können Sie beginnen, Aktien, Anleihen, ETFs oder andere Finanzprodukte zu kaufen, die zu Ihrer grünen Anlagestrategie passen.

Vor- & Nachteile umweltbewussten Anlegens

Dafür spricht:

Anlegen in nachhaltige Unternehmen bringt sowohl finanzielle als auch ökologische Vorteile. Solche Anlagen können wegen des wachsenden weltweiten Augenmerks auf Nachhaltigkeit zu erheblichen langfristigen Erträgen führen. Unternehmen, die ihre Umweltwirkung vorausschauend steuern, gewinnen oft Wettbewerbsvorteile, höhere Erträge und mehr Aufmerksamkeit bei Anlegern. Nachhaltige Anlagen unterstützen zudem den Übergang zu einer kohlenstoffarmen, umweltfreundlichen Wirtschaft und helfen, die Folgen des Klimawandels abzumildern
Wenn Sie in Unternehmen anlegen, denen Nachhaltigkeit wichtig ist, mehren Sie nicht nur Ihr Vermögen, sondern tragen auch zu einem gesünderen Planeten und einer gerechteren Gesellschaft bei. Ihre Anlagen können Vorhaben für erneuerbare Energien fördern, Verschmutzung verringern, Ressourcen schonen und faire Arbeitsbedingungen unterstützen. Diese Übereinstimmung von finanziellen Zielen und persönlichen Werten kann zutiefst befriedigend sein.
Unternehmen mit starken ESG-Praktiken sind häufig besser aufgestellt, um Risiken zu steuern und sich auf veränderte Vorschriften einzustellen sowie auf gewandelte Verbraucherwünsche. Das kann zu geringeren Kursschwankungen und größerer Widerstandskraft führen und macht sie zu reizvollen langfristigen Anlagen.
Regierungen und Aufsichtsbehörden stützen grüne Anlagen zunehmend mit Anreizen wie Steuervorteilen und Zuschüssen, was sie finanziell attraktiv macht. Zudem wenden sich die Verbraucher nachhaltigen Produkten und Dienstleistungen zu, was die Entwicklung von Unternehmen stärkt, die zu diesen Werten passen

Dagegen spricht:

Wie jede Anlage können grüne Aktien Marktschwankungen unterliegen. Doch die langfristigen Wachstumsaussichten des nachhaltigen Bereichs sind unbestreitbar, und kurzfristige Schwankungen sollten Anleger mit langem Atem nicht abschrecken.
Eine weitere Hürde ist die Schwierigkeit, echte Nachhaltigkeit zu beurteilen, die wegen unterschiedlicher Begriffe und Maßstäbe in verschiedenen Weltregionen verwickelt sein kann. Anleger tun sich womöglich schwer, die Umweltwirkung ihrer Anlagen zu überprüfen und „Grünfärberei" zu meiden, bei der Unternehmen ihre Nachhaltigkeit übertrieben darstellen
Die ESG-Leistung eines Unternehmens zu bewerten kann verwickelt sein, denn es gibt keine allgemeingültigen Maßstäbe für die Messung. Achten Sie auf Unternehmen, die ihre ESG-Daten offen legen und klare Ziele und Kennzahlen für Verbesserungen haben. Ziehen Sie ESG-Ratingagenturen und Rechercheinstrumente heran, um die Nachhaltigkeitsnachweise eines Unternehmens einzuschätzen.
Wer umweltbewusst anlegen will, muss über die neuesten Entwicklungen der Branche und über Regeländerungen im Bilde bleiben. Zudem sollte man seine Anlagen streuen, um die Risiken zu steuern, die mit diesem Bereich verbunden sind

Strategien für grünes Anlegen

Mit grünen Werten streuen

Grüne Anlagen in eine gestreute Anlagestrategie einzubinden kann die Widerstandskraft des Portfolios und die möglichen Erträge deutlich erhöhen. Streuung bedeutet, Anlagen über verschiedene Branchen und Anlagearten zu verteilen, das Gesamtrisiko zu senken und die Erträge über die Zeit zu glätten. Beim grünen Anlegen heißt das: sich nicht auf eine einzige Art umweltfreundlicher Anlage stützen, sondern verschiedene Bereiche erkunden, etwa erneuerbare Energien, nachhaltige Landwirtschaft, grüne Immobilien und saubere Technik.

So bieten Aktien aus dem Bereich der erneuerbaren Energien womöglich kräftige Wachstumsaussichten, während grüne Immobilien über umweltfreundliche Gewerbe- und Wohnobjekte beständige Einkünfte liefern können. Zudem kann eine Anlage in nachhaltige Landwirtschaft Marktschwankungen abfedern, da sich solche Anlagen oft anders entwickeln als herkömmliche Finanzmärkte.

Kurz gesagt:

Mit herkömmlichen Werten mischen – Setzen Sie nicht alles auf eine Karte. Mischen Sie Ihre grünen Anlagen mit herkömmlichen Werten wie Aktien, Anleihen, Kryptowährungen & Verbraucherkrediten und Immobilien, um ein gestreutes Portfolio aufzubauen, das Marktschwankungen standhält.
Ihre grüne Nische wählen – Grüne Anlagen erstrecken sich über viele Branchen. Richten Sie sich auf Felder, die zu Ihren Interessen und Kenntnissen passen, seien es erneuerbare Energien, saubere Technik oder nachhaltige Landwirtschaft.
Klein anfangen und ausbauen – Wenn Sie neu im grünen Anlegen sind, beginnen Sie mit einem kleinen Anteil und erhöhen Sie ihn nach und nach, während Sie Sicherheit und Erfahrung gewinnen.
Ihre Risikobereitschaft bedenken – Grüne Anlagen unterscheiden sich im Risiko. Wählen Sie, was zu Ihrer Risikobereitschaft passt – etablierte Unternehmen mit bewährter Bilanz oder junge Firmen mit hohen Wachstumsaussichten.
Regelmäßig neu gewichten – Wenn Ihr Portfolio wächst, gewichten Sie es von Zeit zu Zeit neu, um Ihre gewünschte Aufteilung zu halten und dafür zu sorgen, dass Ihre Anlagen weiterhin Ihrer Risikobereitschaft und Ihren finanziellen Zielen entsprechen.

Nachhaltige Finanzprodukte nutzen

Die Welt der nachhaltigen Finanzen entwickelt sich ständig weiter und bietet eine wachsende Auswahl an Anlageprodukten für umweltbewusste Anleger. Hier einige beliebte Möglichkeiten:

Grüne Anleihen – Diese Anleihen werden von Unternehmen, Regierungen oder anderen Organisationen ausgegeben, um Vorhaben mit ökologischem Nutzen zu finanzieren, etwa Projekte für erneuerbare Energien oder für sauberes Wasser. Sie bieten feste Zinsen und können eine beständige Ergänzung Ihres Portfolios sein.
Nachhaltige Fonds – Diese Investmentfonds oder ETFs legen in Unternehmen mit starker ESG-Leistung an. Sie bieten Streuung auf einen Schlag und fachkundige Verwaltung und sind damit eine bequeme Möglichkeit für Anleger.
Grünes Schwarmfinanzieren – Plattformen wie Crowdcube oder Seedrs erlauben es Ihnen, unmittelbar in junge grüne Unternehmen anzulegen, mit der Aussicht auf hohe Erträge bei gleichzeitiger Förderung findiger nachhaltiger Lösungen.

Die Zukunft nachhaltiger Finanzen

Die Zukunft nachhaltiger Finanzen sieht rosig aus, mit einer Fülle von Möglichkeiten für Anleger, die diese wachsende Entwicklung annehmen wollen. Politik und Vorschriften spielen bei der Gestaltung dieser Zukunft eine entscheidende Rolle.

Strengere Vorschriften – Regierungen weltweit erlassen strengere Regeln für Treibhausgase, Verschmutzung und andere Umweltwirkungen. So entsteht ein rechtlicher Rahmen, der nachhaltige Unternehmen begünstigt und Anreize schafft, grüner zu wirtschaften.
Vorhaben für grüne Finanzen – Viele Regierungen legen Programme für grüne Finanzen auf, etwa grüne Anleihen und Klassifizierungen für nachhaltige Finanzen, um Kapital in nachhaltige Vorhaben und Branchen zu lenken.
Bepreisung von Kohlenstoff – Die Einführung von Preisen für Kohlenstoff, etwa über Abgaben oder Handelssysteme mit Obergrenzen, verteuert umweltschädliche Tätigkeiten und treibt den Wechsel zu saubereren Alternativen weiter voran.

Auf ein Bekenntnis zu einer nachhaltigen Zukunft

Wie wir gesehen haben, ist grünes Anlegen nicht bloß eine Mode; es ist ein wirkungsvoller Weg, Ihre Finanzen an Ihren Werten auszurichten. Wenn Sie in Unternehmen anlegen, denen Nachhaltigkeit wichtig ist, steigern Sie womöglich nicht nur Ihre Erträge, sondern beteiligen sich auch tatkräftig daran, einen saubereren, gesünderen Planeten zu schaffen.

Fassen wir die wichtigsten Punkte zusammen:

Bei grünen Anlagen geht es nicht nur um die Wirkung auf die Umwelt; sie können auch finanziell lohnend sein.
Erneuerbare Energien, grüner Verkehr und nachhaltige Landwirtschaft sind nur einige der spannenden Bereiche voller grüner Anlagemöglichkeiten.
Gründliche Recherche und sorgfältige Prüfung sind unerlässlich, um wirklich nachhaltige Unternehmen zu erkennen und Grünfärberei zu meiden.
Streuung und ein langer Atem sind entscheidend, um ein widerstandsfähiges und einträgliches grünes Portfolio aufzubauen.

Lassen Sie Ihr Geld nicht an der Seitenlinie liegen. Erkunden Sie die Welt der grünen Anlagen und entdecken Sie die Unternehmen, die eine nachhaltigere Zukunft gestalten. Wählen Sie einen Broker, recherchieren Sie und beginnen Sie, ein Portfolio aufzubauen, das Ihren Werten und Ihren Wünschen entspricht. Denken Sie daran: Jede Anlage, die Sie tätigen, ist eine Stimme für die Welt, in der Sie leben möchten. Warum also nicht in ein grüneres Morgen anlegen?

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