De invloed van geopolitieke gebeurtenissen op de wereldmarkten

 

Foto van UX Gun op Unsplash

 

Terwijl wij ons een weg banen door het ingewikkelde landschap van 2024, zijn geopolitieke risico's uitgegroeid tot een overheersende kracht die de vooruitzichten van de wereldeconomie bepaalt. Het samenspel van politiek en economie was nooit uitgesprokener: verkiezingen, conflicten en internationale spanningen scheppen een onrustige omgeving.

De aanhoudende naschokken van het conflict in Oekraïne en van de oorlog tussen Israël en Hamas in het Midden-Oosten blijven de wereldmarkten doen schudden. Deze conflicten hebben verstrekkende gevolgen, van verstoorde energieleveringen tot het hertekenen van internationale handelsroutes. De raketaanvallen van de Houthi's op schepen in de Rode Zee hebben bijvoorbeeld gedwongen tot heroverweging van de wereldwijde scheepvaartroutes, wat de bevoorradingsketens en daarmee economieën wereldwijd kan raken.

2024 belooft een jaar van politiek drama te worden, met belangrijke verkiezingen in de Verenigde Staten, Taiwan en verscheidene Europese landen. De uitslagen van deze verkiezingen kunnen aanzienlijke gevolgen hebben voor de internationale betrekkingen en het handelsbeleid, wat op zijn beurt de wereldmarkten kan raken. Het is als een reusachtig spel geopolitieke Jenga, en wij wachten allemaal af welk blok de hele toren doet instorten.

Dan is er het Midden-Oosten, waar de spanningen hoger oplopen dan een giraf op stelten. Het conflict tussen Israël en Hamas en de aanvallen van de Houthi's op schepen in de Rode Zee hebben een extra laag ingewikkeldheid toegevoegd aan een toch al onrustige streek. Dat heeft geleid tot verstoringen van scheepvaartroutes en hogere vrachtkosten, wat de wereldwijde bevoorradingsketens kan raken en de prijzen kan opdrijven van alles, van consumptiegoederen tot grondstoffen.

En laten wij China en Taiwan niet vergeten. De aanhoudende spanningen tussen deze twee landen kunnen aanzienlijke gevolgen hebben voor de wereldmarkten, zeker als het uitloopt op een openlijk conflict. Het is als kijken naar twee olifanten die vechten in een porseleinkast, terwijl wij allemaal hopen dat zij niets al te kostbaars breken.

De rimpelingen van deze geopolitieke gebeurtenissen reiken verder dan onmiddellijke beleidswijzigingen. Zij voeden een klimaat van onzekerheid en verscherpen in veel gevallen de politieke tweedeling. Dit klimaat van onvoorspelbaarheid kan leiden tot beweeglijkheid van de markt en alles raken, van wisselkoersen tot rentestanden – belangrijke overwegingen voor wie tussen particulieren leent, binnen en buiten de Europese grenzen.

In dit verband is het begrijpen en beheersen van geopolitieke risico's van het grootste belang geworden. Voor beleggers betekent dat niet alleen op de hoogte blijven van het wereldgebeuren, maar ook strategieën ontwikkelen om risico's te dempen en de kansen te grijpen die uit deze geopolitieke verschuivingen voortkomen. Laten wij er meteen induiken.

 

Geopolitiek – de onzichtbare hand die de wereldeconomie vormt

De ingewikkelde dans tussen geopolitiek en economie speelt zich af op een groot toneel en beïnvloedt alles, van markttrends tot beleggingsstrategieën. Deze verhouding, ingewikkeld en vaak onvoorspelbaar, vormt de ruggengraat van de prestaties van de wereldeconomie.

 

Geopolitiek in economisch verband

Geopolitiek omvat een breed scala aan factoren: politieke onbestendigheid, internationale spanningen, gewapende conflicten, terroristische dreigingen en zelfs geografische gebeurtenissen met verstrekkende gevolgen. Deze elementen, vaak met elkaar verweven, vormen een weefsel van invloeden dat het economische landschap van de wereld bepaalt.

 

Hoe werkt geopolitiek door in economieën?

Geopolitieke gebeurtenissen kunnen de wereldeconomie op verschillende manieren doen schudden:

1. Financiële markten. Rechtstreekse gevolgen ontstaan door kapitaalbeperkingen of financiële strafmaatregelen, terwijl indirecte gevolgen zich uiten in grotere onzekerheid, hogere risico-opslagen of plotselinge schommelingen van de prijzen van bezittingen.
2. Handelsdynamiek. Politieke spanningen kunnen leiden tot handelsbeperkingen die de wereldwijde bevoorradingsketens verstoren en zelfs landen raken die niet rechtstreeks bij de conflicten betrokken zijn.
3. Grondstofprijzen. Geopolitieke gebeurtenissen veroorzaken vaak beweeglijkheid op de grondstoffenmarkten en kunnen leiden tot tekorten aan cruciale grondstoffen als olie en gas, wat de industriële productie wereldwijd kan remmen.
   

Het opgetelde effect van deze factoren kan in tijden van geopolitieke spanning leiden tot hogere geldontwaarding, tragere economische groei en aanzienlijk welvaartsverlies.

 

Binnenlandse politiek: een sleutelspeler in de wereldeconomie

De term „geopolitiek" strekt zich ook uit tot binnenlandse politieke aangelegenheden, die zowel de eigen als de wereldwijde financiële markten sterk kunnen beïnvloeden. Regeringen beschikken over aanzienlijke macht via begrotingsbeleid, economische besluiten en strategische keuzes, die alle variëren naargelang de politieke overtuiging.

 

De opkomst van het populisme: een tweesnijdend zwaard

De groeiende neiging tot populisme stelt de economische bestendigheid op lange termijn voor bijzondere uitdagingen. Populistische regeringen geven vaak de voorkeur aan beleid dat op korte termijn winst oplevert ten koste van houdbaarheid op lange termijn. Daarbij kan het gaan om beschermende handelsmaatregelen of hogere overheidsuitgaven, die de wereldwijde handelsstromen kunnen verstoren, de beweeglijkheid van de markt kunnen vergroten en aanhoudende groei kunnen belemmeren.

Recent onderzoek dat 60 landen over drie decennia bestrijkt, laat zien dat landen onder populistisch leiderschap op middellange en lange termijn een merkbaar lagere productie en een zwakkere groei van het reële bbp per hoofd kennen.

 

De terugkoppeling tussen economie en politiek

Net zoals de politiek de economie beïnvloedt, vormen economische uitkomsten het politieke landschap in belangrijke mate. Goede economische cijfers als stevige groei, lage werkloosheid en stabiele geldontwaarding komen doorgaans zittende leiders en partijen ten goede. Omgekeerd voeden neergangen met hoge werkloosheid en geldontwaarding vaak de onvrede onder de bevolking en verhogen zij de opkomst bij verkiezingen.

Bovendien kunnen economische neergangen grote verschuivingen in het politieke landschap teweegbrengen en soms de weg banen voor populistische en niet-gevestigde politieke bewegingen.

Het begrijpen van deze ingewikkelde verhouding tussen geopolitiek en economie is cruciaal voor iedereen die zich in het wereldwijde financiële landschap beweegt. Terwijl wij dieper ingaan op afzonderlijke gebeurtenissen en hun gevolgen, verkennen wij strategieën die beleggers helpen goed onderbouwde keuzes te maken in een steeds veranderend geopolitiek klimaat.

 

Hoe meten wij geopolitiek risico?

In de ingewikkelde wereld van de wereldeconomie is het meten van geopolitieke risico's even cruciaal als lastig. Nu beleggers en beleidsmakers hun weg moeten vinden in onzeker vaarwater, zijn er verschillende methoden ontstaan om deze vaak ongrijpbare dreigingen in cijfers te vatten. Laten wij een van de meest gezaghebbende benaderingen bekijken en wat zij onthult over ons huidige wereldbeeld.

 

De Geopolitical Risk Index – een venster op de spanningen in de wereld

Een breed erkende methode om geopolitiek risico te meten is de Geopolitical Risk Index (GPR). Dit vernuftige hulpmiddel meet hoe vaak toonaangevende kranten berichten over nadelige geopolitieke gebeurtenissen zoals oorlogen, terrorisme en spanningen tussen politieke organisaties.

De GPR dient als doorlopende maatstaf van risico; hogere waarden duiden op:

1. een grotere hevigheid van de huidige nadelige gebeurtenissen
2. een grotere kans op negatieve gebeurtenissen in de toekomst
3. een grotere verwachte hevigheid van mogelijke toekomstige negatieve gebeurtenissen
   
   

Wat de GPR laat zien

Onderzoek op basis van de GPR heeft verscheidene betekenisvolle verbanden blootgelegd:

1. Energiemarkten. Hogere GPR-waarden vallen vaak samen met hoge olieprijzen.
2. Beleggingsklimaat. Een groter geopolitiek risico remt doorgaans zowel de investeringen van bedrijven als die van landen.
3. Economische graadmeters. Hogere risiconiveaus gaan samen met meer geldontwaarding, minder economische bedrijvigheid en minder handel.
4. Geldstromen. Perioden van verhoogd risico kennen vaak grilliger kapitaalstromen.
5. Kredietmarkten. In opkomende economieën gaan hoge GPR-waarden samen met minder krediet aan de particuliere sector.
   
   

Een blik op de geschiedenis

De ontwikkeling van de GPR sinds 1985 levert verscheidene belangrijke inzichten op:

1. Wereldwijde verwevenheid. De wereldwijde en landgebonden indexcijfers (zoals dat van het Verenigd Koninkrijk) bewegen vaak gelijk op, wat de verwevenheid van geopolitieke risico's onderstreept.
2. Grote gebeurtenissen vastgelegd. De index weerspiegelt bekende historische gebeurtenissen doeltreffend, waaronder de Eerste Golfoorlog, de aanslagen van 11 september en de Russische inval in Oekraïne.
3. Recente ontwikkelingen. De index is fors opgelopen door het opnieuw opgelaaide conflict tussen Israël en Hamas sinds oktober 2023. Hoewel hij in de maanden erna licht is afgenomen, blijft hij op historisch hoge niveaus.
   
   

Geopolitical Risk Index van februari 1985 tot maart 2024. Bron: Statista.com

 

Beperkingen van de GPR

Hoewel de Geopolitical Risk Index waardevolle inzichten oplevert, is het belangrijk zijn beperkingen te onderkennen:

1. Geen blik vooruit – De index kijkt niet vooruit en heeft beperkte voorspellende waarde voor de verdere ontwikkeling van het risico.
2. Grove lijnen – Als samengestelde maatstaf maakt hij geen onderscheid tussen verschillende soorten risico's, elk met eigen kansen en gevolgen.
3. Ingewikkeldheid over het hoofd gezien – De index kan de fijne oorsprong, de hardnekkigheid en de ingewikkeldheid van verschillende risico's niet vatten.
   
   

Een allesomvattende kijk op risicobeoordeling

Gezien deze beperkingen vullen risicoanalisten de GPR vaak aan met andere methoden:

• beschrijvende analyse
• raadpleging van deskundigen
• beoordelingen op basis van waarschijnlijkheden
• scenario-analyse

Deze veelzijdige aanpak maakt een levendiger en meer op maat gesneden risicobeoordeling mogelijk, wat cruciaal is om goed onderbouwd te beslissen in de onrustige wereld van vandaag.

Terwijl wij ons blijven bewegen in een steeds ingewikkelder geopolitiek landschap, leveren hulpmiddelen als de GPR waardevolle inzichten. Het is echter cruciaal te onthouden dat zij slechts één stukje van een grotere puzzel zijn. Een volledig begrip van geopolitieke risico's vraagt om een mengeling van cijfermatige maatstaven, beschrijvende inzichten en een scherp oog voor de steeds verschuivende wereldverhoudingen.

 

Welke grote risico's hangen in 2024 boven de wereldeconomie?

 

Foto van History in HD op Unsplash

Terwijl wij ons verder door 2024 bewegen, staat de wereldeconomie voor een veelheid aan uitdagingen die voortkomen uit bestaande conflicten, politieke spanningen en nieuwe technische zorgen. Laten wij de belangrijkste risico's bekijken waarvan deskundigen menen dat zij het economische landschap van de wereld aanzienlijk kunnen raken.

 

Welke politieke gebeurtenissen kunnen de economische wereldorde hertekenen?

De aanstaande Amerikaanse verkiezingen springen eruit als een beslissende gebeurtenis, met mogelijk verstrekkende gevolgen. De toenemende tweedeling en het afbrokkelende vertrouwen in het Amerikaanse politieke bestel voegen lagen van onzekerheid toe aan deze toch al cruciale gebeurtenis.

Hoe kunnen lopende conflicten verergeren en de wereldmarkten raken?

Twee grote conflicten staan vooraan in de geopolitieke zorgen:

1. Het conflict tussen Israël en Hamas. Er bestaat een risico dat dit uitgroeit tot een grotere brand in het Midden-Oosten. Hoewel een beperkt militair conflict het centrale scenario blijft, hebben de recente aanvallen van de Houthi's in de Rode Zee de kans op een grotere regionale oorlog vergroot.
2. De oorlog tussen Rusland en Oekraïne. De situatie wordt steeds ingewikkelder, en de kans op een feitelijke opdeling van Oekraïne groeit. Zo'n uitkomst kan aanzienlijke gevolgen hebben voor de wereldmarkten voor olie en voedsel.

Welke economische rimpelingen kunnen deze conflicten veroorzaken?

De crisis in het Midden-Oosten kan de wereldmarkten aanzienlijk raken, zelfs zonder de olieaanvoer te verstoren. Aangezien ongeveer 14% van de wereldwijde zeehandel door de Rode Zee gaat, zullen de aanhoudende aanvallen waarschijnlijk:

• de premies voor vrachtverzekeringen hoog houden
• langere handelsreizen veroorzaken
• bevoorradingsketens verstoren
• de opwaartse prijsdruk vergroten
  

Hoe kunnen veranderende internationale verhoudingen de economische bestendigheid van de wereld raken?

Verscheidene factoren dragen bij aan een verschuivend wereldbeeld:

• toegenomen samenwerking tussen schurkenstaten als Iran, Noord-Korea en Rusland
• tegenslagen voor het Chinese groeimodel
• afnemende Amerikaanse steun aan Oekraïne
• budgettaire grenzen van de EU en gebrek aan politieke eensgezindheid
  

Welke nieuwe technische risico's dienen zich aan?

De snelle vooruitgang van hulpmiddelen voor kunstmatige intelligentie (KI), vooral van de ongereglementeerde, stelt de wereldeconomie voor nieuwe uitdagingen. De mogelijke ontwrichtingen en omwentelingen door KI worden nog niet ten volle begrepen of beheerst.

Hoe kan een beschermend handelsbeleid de wereldhandel raken?

Toenemend protectionisme, zeker rond kritieke mineralen, dreigt gevestigde handelspatronen en bevoorradingsketens te verstoren. Deze ontwikkeling kan leiden tot economische verspilling en mogelijk hogere kosten voor consumenten en bedrijven.

Welke financiële kwetsbaarheden houden deskundigen scherp in de gaten?

Macro-economische en financiële kwetsbaarheden blijven een aanzienlijke zorg. De kans op een wereldwijde groei onder de maat door strakker monetair beleid is groot. Bovendien is het risico van een diepere economische krimp licht toegenomen, mogelijk als gevolg van:

• een te sterke monetaire verkrapping
• schokken op de financiële markten
• hogere energieprijzen door verhoogde geopolitieke risico's

Deze uitdagingen begrijpen en zich erop voorbereiden zal cruciaal zijn voor beleggers, beleidsmakers en bedrijven terwijl zij door het onzekere vaarwater dat voor hen ligt navigeren.

 

Hoe kan de wereldwijde verkiezingsgolf van 2024 het economische landschap vormen?

Nu meer dan de helft van de wereldbevolking dit jaar naar de stembus gaat, worden verkiezingen een beslissende kracht in het bepalen van de economische trends in de wereld. Laten wij verkennen hoe deze politieke gebeurtenissen economieën kunnen beïnvloeden, zowel plaatselijk als internationaal.

 

Welke verkiezingen hebben waarschijnlijk een beperkt economisch effect?

Van sommige verkiezingen, zoals die in Indonesië, Mexico en Turkije, worden vooral plaatselijke of regionale gevolgen verwacht. Evenmin zullen verkiezingen in landen als India en Rusland waarschijnlijk verrassende uitkomsten opleveren die hun economische koers ingrijpend veranderen.

Welke verkiezingen kunnen doorwerken in de internationale betrekkingen en de markten?

Verscheidene belangrijke verkiezingen kunnen ver buiten hun grenzen doorwerken:

1. Taiwan. De recente uitslag kan de betrekkingen tussen China en de Verenigde Staten beïnvloeden en zo de handelsdynamiek en de wereldwijde bevoorradingsketens raken.
2. Iran. De uitkomst hier kan het verloop van het conflict tussen Israël en Hamas beïnvloeden en mogelijk leiden tot schommelingen van de grondstofprijzen, vooral op de energiemarkten.
3. Europese Unie. De verkiezingen voor het Europees Parlement in juni waren cruciaal, zeker gezien de opmars van extreemrechtse partijen en de toenemende tweedeling binnen de Unie. De uitslag kan het economische beleid van de EU en haar internationale handelsbetrekkingen vormgeven.
   

Waarom gelden de Amerikaanse verkiezingen als een mogelijk kantelpunt voor de wereldeconomie?

De Amerikaanse verkiezingen springen eruit omdat zij mogelijk het grootste effect hebben op de politieke en economische vooruitzichten van de wereld. Een mogelijke terugkeer van oud-president Donald Trump kan de wereldeconomie op drie hoofdmanieren raken:

1. Verschuivingen in monetair en begrotingsbeleid – Grotere druk op de Amerikaanse centrale bank en onorthodox begrotingsbeleid kunnen leiden tot:

• mogelijke renteverlagingen, die het teruglopen van de geldontwaarding kunnen afremmen
• onorthodoxe belastingverlagingen, die de begrotingstekorten kunnen vergroten
• Het lijkt erop dat Trump van gedachten is veranderd over Bitcoin. Hij noemde Bitcoin ooit „oplichterij" en omarmt het nu als een lang verloren gewaande neef op een familiereünie. En waarom ook niet? Bitcoin is tegenwoordig het middelpunt van het feest, en Trump weet een publiek te bespelen.
• In een recente toespraak in Wisconsin verklaarde Trump: „Om de toekomst van Amerika verder veilig te stellen en kansen te scheppen voor jonge mensen, zal ik een einde maken aan Joe Bidens oorlog tegen crypto. Wij zullen ervoor zorgen dat de toekomst van crypto en de toekomst van Bitcoin in Amerika worden gemaakt." Het lijkt wel of hij auditie doet voor een rol in een film over cryptomunten, en hij geeft er alles voor.

 

ZOJUIST 📣 - Oud-president Donald Trump tijdens de verkiezingscampagne in Wisconsin:

„Wij zullen ervoor zorgen dat de toekomst van crypto en de toekomst van #Bitcoin in Amerika worden gemaakt. Anders krijgen andere landen ze." pic.twitter.com/XUQcti29JH

— Swan (@Swan) June 18, 2024

 

 

2. Herziening van het handelsbeleid – Het voorgestelde invoerrecht van 10% op alle ingevoerde goederen kan:

• de wereldwijde bevoorradingsketens verstoren
• het Amerikaanse bbp en het welzijn van huishoudens aanzienlijk raken
• vergeldingsmaatregelen van handelspartners uitlokken

3. Herijking van het buitenlandbeleid – Trumps opstelling in kwesties als de NAVO kan de wereldwijde machtsverhoudingen veranderen en zo de internationale handels- en beleggingspatronen raken.

Hoe kan politieke tweedeling de economische bestendigheid raken?

Ongeacht de verkiezingsuitslag kunnen de toenemende ontreddering in het Amerikaanse politieke bestel en het historisch lage vertrouwen van burgers in politieke en maatschappelijke instellingen leiden tot:

• grotere economische onzekerheid
• mogelijke vertraging van cruciale economische wetgeving
• mogelijke beweeglijkheid van de markt als antwoord op politieke verlamming

Het is duidelijk dat politieke gebeurtenissen een belangrijke rol zullen spelen bij het vormen van economische trends. Beleggers, bedrijven en beleidsmakers zullen alert moeten blijven op deze politieke verschuivingen en hun mogelijke economische rimpelingen over de hele wereld. Deze verhoudingen begrijpen zal cruciaal zijn om goed onderbouwd te beslissen in een steeds sterker verweven wereldeconomie.

 

Is er behoefte aan een nieuw macro-economisch kader in het licht van de huidige wereldwijde uitdagingen?

Terwijl wij door woelige geopolitieke wateren varen, is het cruciaal ons af te vragen of ons huidige macro-economische kader is toegerust voor de nieuwe wereldwijde uitdagingen. Laten wij die vraag onderzoeken door zowel de gunstige ontwikkelingen als de mogelijke behoefte aan hervorming te bekijken.

 

Welke lichtpunten vinden wij te midden van geopolitieke spanningen?

Ondanks de dreigingen wijzen verscheidene gunstige factoren op veerkracht in de wereldeconomie:

1. Economische veerkracht. De grote economieën hebben opmerkelijke kracht getoond, ondanks een van de meest agressieve cycli van monetaire verkrapping uit de recente geschiedenis.
2. Herstel van de Chinese economie. De op één na grootste economie ter wereld kan sneller opveren dan aanvankelijk voorspeld, wat de wereldwijde groei kan aanjagen.
3. Vooruitgang van KI. Hoewel de regelgeving achterloopt, beloven ontwikkelingen in kunstmatige intelligentie vernieuwingen en aanzienlijke winst in productiviteit.
4. Bestendige olieprijzen. Ondanks de spanningen in het Midden-Oosten zijn de olieprijzen nog niet omhooggeschoten, wat enige economische bestendigheid biedt.
   
   

Hoe heeft het huidige macro-economische kader ons gediend?

De bestaande eensgezindheid over macro-economisch beleid rust op verscheidene pijlers:

• vrij verkeer van goederen en kapitaal
• begrotingsbeleid op basis van regels
• onafhankelijke centrale banken gericht op een streefcijfer voor de geldontwaarding
• openbare instellingen die de bestendigheid van het financiële stelsel vooropstellen
• internationale instellingen voor financieel toezicht en meer samenwerking

Dit kader heeft aanzienlijke wereldwijde economische groei en bestendigheid geschraagd. Het in zijn geheel laten varen kan de voordelen van een op de particuliere sector gestoeld model in gevaar brengen en internationaal overeengekomen wetten en afspraken ondergraven.

 

Waarom kunnen stapsgewijze hervormingen nodig zijn?

Verscheidene factoren wijzen op de noodzaak van afgewogen bijstellingen van onze macro-economische aanpak:

1. een grotere kans op geopolitieke risico's
2. versplintering van de wereldmarkten
3. groeiende risico's die met het klimaat samenhangen
   

Welke hervormingen kunnen de internationale eensgezindheid versterken?

Met behoud van de kern van het huidige kader kunnen verscheidene stapsgewijze hervormingen de doeltreffendheid vergroten:

1. Beweeglijkheid van centrale banken. De opdrachten van centrale banken zo vormgeven dat zij soepeler kunnen reageren op economische schokken.
2. Aanpasbare begrotingsregels. Begrotingsbeleid ontwerpen dat zich sneller kan schikken naar veranderende economische omstandigheden.
3. Vernieuwing van internationale instellingen. Organen als het geschillenbeslechtingsmechanisme van de Wereldhandelsorganisatie versterken om wereldwijde handelskwesties beter aan te pakken.
4. Betere consensusvorming. De processen voor internationale economische samenwerking en besluitvorming verbeteren.
   
   

Lenen tussen particulieren in woelige tijden: bestendigheid of kwetsbaarheid?

Wat pleit voor lenen tussen particulieren als veilige haven

In perioden van beweeglijke markten kunnen leningen tussen particulieren een waardevol middel tot spreiding zijn: zij bieden bestendige opbrengsten en verkleinen het risico van de gehele portefeuille. Anders dan traditionele beleggingen die aan de openbare markten hangen, worden deze leningen rechtstreeks bepaald door de kredietwaardigheid van de kredietnemer en het risicobeheer van het platform, en niet door de brede marktbewegingen. Deze bijzondere eigenschap kan er tijdens economische onrust een veiligere keuze van maken.

Bovendien hanteren gerenommeerde platforms strenge protocollen voor risicobeoordeling en waarborgen zij dat alleen kredietwaardige kredietnemers een lening krijgen. Beleggers die kiezen voor platforms met degelijk risicobeheer kunnen bestendige opbrengsten behalen, zelfs wanneer de gewone markten onrustig zijn. Daarbij komt dat de betrekkelijk korte looptijd van veel van deze leningen snellere bijstellingen en reacties op veranderende economische omstandigheden mogelijk maakt, wat een extra laag bestendigheid geeft.

 

Mogelijke valkuilen: omgaan met de risico's van leningen

Ondanks de voordelen is lenen tussen particulieren niet zonder risico's, zeker in tijden van geopolitieke omwenteling. Politieke gebeurtenissen kunnen economische onrust veroorzaken en het vermogen van kredietnemers om terug te betalen aantasten. Zo kunnen economische strafmaatregelen, wisselkoersschommelingen en handelsverstoringen de inkomsten en de financiële gezondheid van kredietnemers rechtstreeks raken en het risico van wanbetaling vergroten.

Daarnaast kan de bestendigheid van de platforms zelf een punt van zorg zijn. Wijzigingen in de regelgeving in verschillende streken, aangedreven door geopolitieke verschuivingen, kunnen de werking van platforms, de bescherming van beleggers en de regels voor kredietnemers raken. Beleggers moeten op de hoogte blijven van het regelgevend kader en platforms kiezen die blijk geven van degelijke regelnaleving en aanpassingsvermogen aan veranderende wetten.

 

Hoe Loanch risico's dempt

 

Bij Loanch geven wij voorrang aan degelijke strategieën om risico's te dempen en zo de bestendigheid en veiligheid van de portefeuilles van onze beleggers te waarborgen, vooral in tijden van geopolitieke onzekerheid. Daartoe werken wij nauw samen met gerenommeerde kredietverstrekkers in Indonesië, Maleisië en Sri Lanka, streken met eigen geopolitieke omstandigheden die zorgvuldige aandacht en sturing vragen.

Indonesië

Per juni 2024 beleeft Indonesië na de recente presidentsverkiezingen een periode van politieke bestendigheid en continuïteit. De nieuwgekozen president, Prabowo Subianto, benadrukt een evenwichtig buitenlandbeleid en actieve deelname aan wereldwijde humanitaire inspanningen, zoals het aanbieden van vredestroepen voor Gaza​.

Ondanks enkele binnenlandse politieke uitdagingen en druk van buitenaf blijft het politieke klimaat in Indonesië bestendig, wat gunstig doorwerkt in het economische klimaat en daarmee in de kredietwaardigheid van kredietnemers in de streek.

Maleisië

Maleisië behoudt zijn politieke en economische bestendigheid, al staat het voor uitdagingen die samenhangen met zijn positie in een concurrerende Zuidoost-Aziatische markt. De aandacht van de regering voor economische hervormingen en het versterken van de betrekkingen met buurlanden ondersteunt een betrekkelijk bestendige omgeving voor bedrijfsleven en financiën​. Die bestendigheid helpt onze kredietverstrekkers in Maleisië leningen met een lager risicoprofiel aan te bieden, wat onze beleggers ten goede komt.

Sri Lanka

Sri Lanka komt uit een periode van economische moeilijkheden en politieke onrust. De regering werkt actief aan plannen voor economisch herstel en zoekt internationale steun om de economie te stabiliseren​. Hoewel het land voor aanzienlijke uitdagingen staat, stelt onze samenwerking met ervaren kredietverstrekkers die de plaatselijke markt kennen ons in staat risico's doeltreffend te dempen en betrouwbare beleggingsmogelijkheden te bieden.

 

Spreiding: uw schild tegen onzekerheid

Spreiding blijft een hoeksteenstrategie om risico te beheersen en de bestendigheid van beleggingen op lange termijn te waarborgen. Door beleggingen te verdelen over verschillende soorten bezittingen, bedrijfstakken en streken kunnen beleggers hun portefeuille beschermen tegen de nadelige gevolgen van economische en politieke omwentelingen.

Lenen tussen particulieren kan een wezenlijke rol spelen in een gespreide beleggingsstrategie. Beleggers kunnen een deel van hun portefeuille aan deze leningen toewijzen en profiteren van de bijzondere eigenschappen van deze soort bezitting. Terwijl gewone aandelen en obligaties bijvoorbeeld rechtstreeks door marktbewegingen worden geraakt, leveren deze leningen opbrengsten op basis van de terugbetalingen door kredietnemers, die bestendiger en beter voorspelbaar kunnen zijn.

Om lenen tussen particulieren doeltreffend in een gespreide portefeuille op te nemen, doen beleggers er goed aan de volgende strategieën te overwegen:

• Beleggingen verdelen over verschillende platforms of soorten bezittingen om het risico te spreiden.
• Leningen kiezen van kredietnemers uit verschillende bedrijfstakken en streken om plaatselijke risico's te dempen.
• De leningportefeuille geregeld doornemen en bijstellen om in te spelen op veranderende economische omstandigheden en geopolitieke gebeurtenissen.
  
  

Slot

De ingewikkelde dans tussen geopolitiek en economie blijft ons wereldwijde financiële landschap diepgaand vormen. Zoals wij hebben gezien, kunnen geopolitieke gebeurtenissen snel alles beïnvloeden, van de beweeglijkheid van de markt tot beleggingsstrategieën, waardoor het voor beleggers en beleidsmakers cruciaal is goed op de hoogte en wendbaar te blijven. De veerkracht van de grote economieën tegenover de agressieve monetaire verkrapping biedt een sprankje hoop, net als de kans dat vernieuwingen op basis van KI de productiviteit opstuwen.

Uiteindelijk hangt succes in deze ingewikkelde omgeving af van het verenigen van beproefde economische beginselen met soepele, vooruitziende strategieën. Door alert te blijven op geopolitieke verschuivingen, technische vooruitgang te omarmen en internationale samenwerking te bevorderen, kunnen wij toewerken naar een veerkrachtiger wereldeconomie die komende stormen doorstaat en tegelijk houdbare groei draagt.